عملة ورقية

كيفية منع الاحتيال في تداول P2P

2022-10-29 04:202175

فيما يلي بعض صور الاحتيال الأساسية التي يجب أن تكون على دراية بها:

  1. إضافة أوامر متتالية بمبالغ متطابقة في محاولة للتشويش على الطرف الآخر.

يمكن للمحتال استخدام حسابات مختلفة أو حتى الحساب نفسه لإضافة أوامر متتالية بمبالغ متطابقة خلال فترة قصيرة. إذا فشلت في التحقق بعناية من الحسابات وتذاكر الأوامر، فقد يتم خداعك وتحرّر العملات.

مثال: أضاف المحتال ستة أوامر، كل منها بقيمة 1000 USDT، على الرغم من أن أمواله يمكن أن تغطي خمسة أوامر فقط. أرسل الأمرين الخامس والسادس في وقت واحد تقريبًا، مدعيًا أنه سدد جميع الأوامر الستة. إذا لم تفحص كل أمر بعناية، فهناك خطر تنفيذ الأمر السادس الاحتيالي دون قصد.

تذكير: في هذا السيناريو، يجب عليك مراجعة تفاصيل الأمر وسجل المعاملات بدقة، بغض النظر عن الضغط الذي يمارسه الطرف الآخر. بالإضافة إلى ذلك، فإن التحقق مما إذا كان الاسم الموجود في حساب الدفع يتوافق مع الاسم الحقيقي للمستخدم المعتمد على المنصة مهم بالقدر نفسه. يجب ألا تحرر العملات في حالة عدم تطابق الأسماء.

  1. أخطاء التحويل

قد يجري المحتال عمدًا تحويلاً غير صحيح (كأن يرسل الأموال إلى نفسه ويدعي كذبًا أنه أرسلها إليك)، ثم يرسل لقطة شاشة بعملية الدفع إلى التاجر أو دعم العملاء ويطالب بتحرير العملات في الوقت نفسه.

تذكير: يجب أن تكون الأولوية للحالة الحالية لحساب الاستلام الخاص بك. إذا لم تظهر الأموال في حسابك، فلا يجب تحرير العملات.

  1. الاحتيال بإرسال إيصالات مزيفة

في هذا النوع من الاحتيال، يرسل المحتال إيصالًا مزيفًا بعد إضافة الأمر والنقر على تأكيد الدفع. يمكنك بسهولة أن تقع ضحية لعملية الاحتيال هذه إذا أكدت الاستلام وحررت العملات دون التأكد من وصول الأموال إلى حساب الاستلام الخاص بك. في هذه المرحلة، ستحتاج إلى تسجيل الدخول إلى البنك أو حساب الدفع الآخر للتأكد من استلام الأموال.

انتبه أيضًا إلى طرق الاحتيال المتقدمة مثل ما يلي:

  1. يقدم مستخدمان أمرين بالمبلغ نفسه في آن واحد. يدفع المحتال أ لكن لا يغير حالة الأمر إلى «تم الدفع». ثم ينقر المحتال ب على «تم الدفع» دون دفع أي أموال ويرسل لقطة شاشة (من المحتال أ، الذي دفع بالفعل) لحثك على تحرير العملات. والهدف التشويش عليك عند تحرير العملات لتحررها دون التحقق من التحويل أو المستخدم الذي بدأه. في وقت لاحق، قد يرسل المحتال أ إثبات الدفع نفسه ويطالب بتحرير العملات. إذا لم تلاحظ ذلك، فقد ينتهي بك الأمر إلى تحرير العملات مرتين مع استلام نصف الأصول المشتراة فقط.

  1. إضافة أمر بمبلغ 10,000 INR (روبية هندية)، ودفع 1,000 INR، أو إضافة أمر بمبلغ 1,000 USDT، ودفع 1,000 INR، وعمليات مماثلة. عند حدوث ذلك، اتصل بخدمة العملاء. فيمكنهم تحديد سبب هذه العمليات. قد تحدث هذه الإجراءات أحيانًا عن طريق الخطأ، خاصةً مع المستخدمين المبتدئين، وقد لا تكون بالضرورة احتيالية.

  1. تواصل المحتال أ مع مستخدمي P2P ب وج بشكل منفصل من خلال وسائل التواصل الاجتماعي. تظاهر أ بأنه ب عند الاتصال بالمستخدم ج، مدعيًا بيع العملات. وفي الوقت نفسه، تواصل أ مع ب، متظاهرًا بأنه ج، معربًا عن اهتمامه بالشراء. وجه أ المستخدم ب لنشر إعلان بيع وأخذ لقطة شاشة. ثم أرسل أ لقطة الشاشة هذه إلى ج، وأرسل له حسابًا آخرًا لتحصيل المدفوعات متعللاً بأعذار مثل «وسيلة الدفع المربوطة قد تجاوزت حدًا معينًا ولا يمكنها استلام الأموال في ذلك اليوم» لإقناع ج بإرسال الأموال إلى حساب المحتال. في النهاية، يستحوذ أ على الأموال المخصصة للمستخدم ب، مما يتسبب في خسارة ج للأصول، ولا يمكن تنفيذ أمر ب.

ملاحظة: تجنب ذكر الأسماء في الدردشة. يجب إتمام الدفع عبر وسيلة الدفع المربوطة للشخص، ويجب أن يتطابق الاسم الموجود على الحساب مع الاسم الحقيقي للشخص على المنصة.