Der ultimative Leitfaden für DeFi (Dezentralisierte Finanzen)

Im Jahr 2008 brachte der plötzliche Finanzcrash erhebliche Probleme innerhalb des traditionellen Finanzsystems ans Licht, das wir als CeFi (Centralized Finance) bezeichnen. Zu diesen Problemen gehörten Betrug, das Fehlen einer strengen Regulierung, mangelnde Transparenz und vieles mehr. Die Menschen begannen, das Vertrauen in die traditionellen Regierungs- und Bankensysteme zu verlieren.

Aus diesem Grund wurde das Bitcoin-Netzwerk geschaffen, das ein Peer-to-Peer-Transaktionssystem bereitstellt, das die Grundlage der Blockchain-Technologie bildet und frei von Eingriffen durch Dritte ist.

Dies war der Beginn von DeFi (dezentralisierte Finanzen). Mit der Blockchain-Technologie können wir nicht nur Transaktionen über das Bitcoin-Netzwerk abwickeln, sondern auch finanzielle Aktivitäten wie Kreditvergabe und -aufnahme, Mittelbeschaffung, Ausgabe von Anleihen und Aktien und sogar die Schaffung unserer eigenen Kryptowährung, um Kapital zu beschaffen und bestimmte Ziele zu erreichen!

Wenn Sie ein Café eröffnen möchten, aber mit Kapitalproblemen zu kämpfen haben, müssen Sie sich nicht durch ein kompliziertes Verfahren kämpfen, um eine Finanzierung von einer Bank zu erhalten. Stattdessen können Sie direkt auf Ethereum Geld beschaffen und einen Smart Contract erstellen, um Investoren anzuziehen.

Klingt unmöglich? Lassen Sie uns das Potenzial von DeFi erkunden.

Was ist DeFi?

DeFi ist die Abkürzung für dezentralisierte Finanzen und steht für ein Finanzsystem, das ohne zentrale Behörden wie Banken oder Regierungen auskommt, die die Kontoverwaltung und die Überprüfung von Transaktionen beaufsichtigen, so dass es keine Vermittler mehr braucht.

Mit Hilfe der Blockchain-Technologie, wie z. B. dem Bitcoin-Netzwerk, werden Transaktionen von Tausenden von Nodes weltweit überprüft und in der Blockchain aufgezeichnet. Es ermöglicht den Nutzern, treuhandlose Überweisungen vorzunehmen, so dass Bedenken über mögliche Sicherheitsverletzungen ausgeräumt werden.

Der Großteil der Erstellung und Ausführung von DeFi-Anwendungen basiert auf Smart Contracts, d. h. automatisierten Vereinbarungen, die von Computerprogrammen ausgeführt werden, wenn bestimmte Kriterien erfüllt sind.

Im Gegensatz zu herkömmlichen Verträgen werden Smart Contracts automatisch ausgeführt, was zu geringeren Kosten im Zusammenhang mit Verstößen und dem Verlust der Glaubwürdigkeit führt. Es braucht keine Gruppe von Menschen und keine Ressourcen, um die Vorschriften durchzusetzen.

Smart Contracts ermöglichen eine effizientere und sicherere Umgebung für beide Parteien innerhalb der DeFi-Anwendung, was bedeutet, dass mehr Transaktionen sicher durchgeführt werden.

Was ist das DeFi-Protokoll?

Nach Angaben der Weltbank haben mehr als 1,7 Milliarden Menschen auf der Erde noch nie ein Bankkonto besessen, was größtenteils auf politische Risiken, Krieg oder Naturkatastrophen zurückzuführen ist. Es fehlt ihnen ein sicherer Ort, an dem sie ihr Geld aufbewahren können. Sie haben nur begrenzte Möglichkeiten, in Notfällen oder für die Gründung eines Kleinunternehmens Kredite zu erhalten. Aufgrund fehlender Gesetze und Vorschriften in einigen Ländern/Regionen sind sie nicht in der Lage, reguläre Geschäftstransaktionen, wie z. B. Trading, durchzuführen.

Mehr als 12 Milliarden USD sind im DeFi-Protokoll gespeichert. Die Mittel werden für die Entwicklung autonomer Programme bereitgestellt, die auf Bedürfnisse eingehen, die von den traditionellen Finanzsystemen nicht erfüllt werden. Die DeFi-Protokolle zielen darauf ab, das Problem der unzureichenden Finanzdienstleistungen für benachteiligte Menschen anzugehen.

Heute ebnet die Entwicklung von DeFi-Protokollen den Weg für die Einführung einer breiteren Palette von Finanzinstrumenten. Inzwischen sind viele DeFi-Protokolle integraler Bestandteil eines komplexen Ökosystems mit vielen bemerkenswerten Tokens und Projekten.

Potenzielle Anwendungen von DeFi in der realen Welt

Einige beliebte DeFi-Anwendungen sind:

Was ist die beliebteste Anwendung von DeFi? Im Vergleich zur Beantragung einer herkömmlichen Bankhypothek gibt es zahlreiche Vorteile, wie z. B. die sofortige Abwicklung der Transaktion, die Möglichkeit, digitale Assets zu erwerben, keine Kreditwürdigkeitsprüfung und keine Verpflichtung zur Angabe persönlicher Daten.

Kreditvergabe: Die Blockchain-Technologie minimiert das Treuhandrisiko durch kryptografische Überprüfungsmethoden. Dadurch wird die Kreditvergabe zu einer Investition mit einer höheren Rendite (ROI) im Vergleich zum einfachen Sparen bei einer Bank.

Sie können zum Beispiel einen Smart Contract auf Ethereum erstellen, um das Ausleihen oder Verleihen von Kryptowährungen zu erleichtern. Wenn ein Kreditnehmer seinen Verpflichtungen nicht nachkommt, hat der Kreditgeber die Möglichkeit, sein Geld zurückzufordern.

Trading: Einzelpersonen können ohne Zwischenhändler an Peer-to-Peer-Börsen für Aktien oder Kryptowährungen teilnehmen. Sie können Ihre Assets direkt an Fremde kaufen und verkaufen.

So können Sie beispielsweise eine Kryptowährungs-Wallet erstellen, ohne die von Banken oder Regierungen festgelegten Verfahren durchlaufen zu müssen.

Mittelbeschaffung: Wenn Sie ein bestimmtes Ziel verfolgen, z. B. den Start eines Kryptowährungsprojekts, können Sie direkt über das Ethereum-Netzwerk Geldmittel beschaffen, indem Sie einen Smart Contract erstellen, der festlegt, wie Anteile und Einnahmen zugewiesen werden.

So sind beispielsweise Initial Coin Offerings (ICOs) für verschiedene Kryptowährungs- oder Token-Projekte finanzielle Maßnahmen, die darauf abzielen, direkte finanzielle Unterstützung durch die Öffentlichkeit zu erhalten. Bitget Launchpad ist eine Plattform, die verschiedenen vielversprechenden Krypto-Projekten bei der Kapitalbeschaffung hilft.

Globale Transaktionen: Bei globalen Transaktionen können herkömmliche Bankensysteme Gebühren erheben und mehrere Tage für den Abschluss der Transaktion benötigen. Im DeFi-System können Sie Peer-to-Peer-Geldtransaktionen zu jeder Zeit, von jedem Ort aus, an jeden sofort und ohne zusätzliche Kosten durchführen.

So können Sie beispielsweise Peer-to-Peer-Transaktionen ohne Vermittler im Bitcoin-Netzwerk oder Ethereum durchführen.

Zinsen verdienen: Wenn Sie einen Teil Ihrer Kryptowährungen auf alternativen Sparkonten anlegen, können Sie im Vergleich zu traditionellen Banksparkonten bessere Zinssätze erzielen.

BGB (Bitget Token) ist der native Utility Token von Bitget. Mit USDT können Sie zum Beispiel über BGB Earn Geld staken und verdienen, das einen Zinssatz von bis zu 8 % bietet. Mit Hilfe von Smart Contracts werden die Zinsen automatisch geliefert, so dass das Risiko eines Verstoßes geringer ist als bei herkömmlichen Banken.

Herausforderungen für DeFi

DeFi-Anwendungen sind mit mehreren Risiken verbunden. Zu den Herausforderungen, mit denen DeFi konfrontiert ist, gehören:

Langsame Transaktionsgeschwindigkeit: Da ein Proof-of-Work erforderlich ist, um Transaktionen auf der Blockchain zu verifizieren, kann dies zu längeren Abwicklungszeiten für Transaktionen führen.

Transaktionsrisiko: Da viele Transaktionen über DeFi-Anwendungen ohne Vermittler stattfinden, sind die Nutzer einem Transaktionsrisiko ausgesetzt. Wenn sie bei einer Transaktion Fehler machen, wird diese aufgrund der Natur der Blockchain unveränderbar. Sie können erhebliche finanzielle Verluste erleiden und haben keine Möglichkeit, eine Entschädigung zu fordern.

Da DeFi-Anwendungen keine persönlichen Daten für Transaktionen benötigen und nur eine Wallet erforderlich ist, können sie als Plattform für kriminelle Transaktionen dienen.

Nicht benutzerfreundlich: Sowohl die Sicherheit als auch die Effizienz des DeFi-Ökosystems müssen verbessert werden. Es sollten zusätzliche Werbe- und Aufklärungsmaßnahmen durchgeführt werden, um mehr Menschen für einen Beitrag zum DeFi-Ökosystem zu gewinnen.