Was ist Dollar-Cost Averaging (DCA)?

In turbulenten Zeiten zögern die Anleger, "große Wetten" einzugehen. Die Dollar-Cost-Averaging (DCA)-Strategie wurde erfunden, um mit Unsicherheiten auf dem Markt umzugehen: Indem sie ihre Position nach und nach erhöhen, sind die Anleger weniger anfällig für negative Emotionen und damit auch weniger anfällig für irrationale Entscheidungen.

Definition

Beim Dollar-Cost-Averaging handelt es sich um eine Strategie, bei der die Anleger regelmäßig, aber in eher geringem Umfang in ein Asset investieren und so im Laufe der Zeit ein Engagement in diesem bestimmten Asset aufbauen.

Sie schützt die Anleger vor möglichen Verlusten aufgrund von:

- Den "falschen" Zeitpunkt wählen: Das richtige Timing bei Investitionen ist eine der wichtigsten Komponenten. Die Zahlung eines Pauschalbetrags, wenn der gesamte Markt im roten Bereich liegt, kann zu schweren Verlusten führen, insbesondere bei extrem volatilen Märkten wie Kryptowährungen.

- Marktangst: Kleinanleger können von der allgemeinen Marktstimmung stark beeinflusst werden. Soweit wir wissen, sind Panik und Angst keine wirklich guten Freunde der Rationalität.

Die Vorteile

DCA stützt sich auf historische Daten, aus denen hervorgeht, dass die Märkte mit der Zeit zu steigen pflegen. Es hilft den Anlegern, den Blick zu schärfen, das Gesamtbild zu betrachten und sich an den Plan zu halten. Sie nutzen die DCA-Strategie auch für eine effiziente Kapitalallokation.

DCA erfordert Selbstdisziplin anstelle von technischem Wissen. Es schließt die emotionale Komponente und die Auswirkungen von Marktabschwüngen aus und reduziert die damit verbundenen Risiken.

Dollar-Cost Averaging: wann und wann nicht

Die Dollar-Cost-Averaging (DCA)-Strategie kann jederzeit angewandt werden, ist aber in den folgenden Situationen von größtem Nutzen:

- Das Asset hat ein langfristiges Wachstumspotenzial: Wie man so schön sagt: “Do Your Own Research. - Recherchieren Sie selbst”. Wir raten Ihnen immer, die verfügbaren Informationen sorgfältig zu analysieren, bevor Sie sich für eine Investition entscheiden. Wenn ein Asset ein großes langfristiges Wachstumspotenzial hat, kann DCA vorhersehbare Erträge bei minimalem Risiko bringen.

- Volatile Märkte: Bei DCA wird der Gesamtbetrag des Kapitals in kleine, gleich große Teile aufgeteilt, die in regelmäßigen Abständen und unabhängig von der Entwicklung des Marktes angelegt werden. Es gibt gute und schlechte Tage; die dramatischen Veränderungen werden sich dank dieser Strategie ausgleichen.

- Anfänger und Kleinanleger: Diese Gruppen von Tradern lassen sich leicht von Trends und der Marktstimmung beeinflussen. Sie brauchen auch Zeit, um verschiedene Trading-Techniken zu erlernen. DCA lehrt sie, diszipliniert zu sein, vorsichtig mit dem FOMO-Gefühl (Angst, etwas zu verpassen) und emotionalem Trading umzugehen.

Wie bereits erwähnt, wird sie am besten in Verbindung mit einer sorgfältigen Recherche eingesetzt. Lesen Sie hier für weitere Informationen über die fundamentale Kryptoanalyse.

Wie funktioniert DCA?

Sie müssen entscheiden, in welches Asset Sie investieren wollen, welches Potenzial es hat und wie zuverlässig es ist, wie viel Kapital Sie insgesamt in dieses Assets investieren wollen, wie oft Sie investieren wollen (d. h. in welchen Abständen) und wie Sie das Ganze verfolgen.

Aber Vorsicht: DCA wird nicht über Nacht großartige Renditen erzielen, wie es bei einigen Blockchain-basierten Crowdfunding-Projekten der Fall ist. DCA garantiert einen sicheren Markteintritt und ist auf einen längerfristigen Ansatz ausgelegt.

Wenn Sie sich an Crowdfunding-Aktivitäten beteiligen möchten, empfehlen wir Ihnen, mit einem kleinen Kapitalbetrag zu beginnen und sich Projekten zuzuwenden, die von renommierten Börsen geprüft und gestartet wurden, zum Beispiel, Bitget Launchpad .

Beispiel:

Angenommen, wir haben seit Mai 2018 jede Woche 100 $ in Bitcoin investiert. Bis jetzt (Juli 2022) werden wir insgesamt 20.900 $ investiert haben. Wir sehen die grüne Linie, die unsere Gesamtinvestition im Laufe der Zeit darstellt, und die orangefarbene Linie, die unseren Portfoliowert anzeigt. Die prozentuale Veränderung des Portfolios sollte trotz der Marktschwankungen 309% betragen. DCA hat also dazu beigetragen, dass sich unsere Investition in vier Jahren vervierfacht hat, ohne dass wir uns ständig um die Höhen und Tiefen von Bitcoin sorgen mussten.

Ein Bitcoin-Portfolio mit DCA-Strategie. Quelle: dcabtc.

Die Regeln

Es gibt eine Reihe von Anforderungen, die mit der Dollar-Cost-Averaging (DCA)-Strategie einhergehen, wie unten aufgeführt:

(i) Recherchieren: Stellen Sie sicher, dass Sie "das Richtige" für Ihre Investitionen auswählen;

(ii) Konzentriert bleiben: Ganz gleich, wie schlecht die Wertentwicklung eines Assets an einem Tag oder in einer Woche ist, denken Sie daran, dass Sie sich verpflichtet haben, es regelmäßig zu kaufen;

(iii) Auf dem Laufenden bleiben: In einer digitalen Welt ist Information die neue Währung. Verfolgen Sie das Projekt und sein Team in den sozialen Medien (Twitter, Telegram, Discord usw.) und greifen Sie die Schlüsselwörter auf. Das hilft auch beim Timing des Marktes;

(iv) Herauszoomen: Die Kryptoindustrie wird von Bitcoin dominiert. Daher wird sich jede starke Schwankung der Bitcoin-Preise definitiv auf den gesamten Markt auswirken. Es zeigen sich auch erste Korrelationen zu anderen Anlageklassen, z. B. zu Aktien und Zinsen. Je mehr Sie wissen, desto besser sind Sie darauf vorbereitet, unerwünschte Szenarien zu bewältigen;

(v) Unterscheiden Sie zwischen destruktiven Emotionen und Bauchgefühlen: Beispiele für destruktive Emotionen sind Panikverkäufe/-käufe, FOMO usw., während das Bauchgefühl auf jahrelanger Erfahrung und der Verarbeitung aller relevanten Marktinformationen beruht. Die Anwendung von DCA bedeutet, dass Sie die unangenehme, irrationale Stimme in Ihrem Kopf loswerden. Aber wenn Sie schon länger dabei sind, sollten Sie Ihrem Bauchgefühl vertrauen.