KYB FAQ — Unternehmensverifizierung

1. Was ist Unternehmensverifizierung?

Die Unternehmensverifizierung ist Teil unserer Know-Your-Business-Maßnahmen (KYB). Die Unternehmensverifizierung hilft Finanzinstituten, institutionelle Nutzer und das mit ihren Geschäften verbundene Compliance-Risiko zu verifizieren.

2. Was ist der Zweck von Know Your Business (KYB)?

Know-Your-Business (KYB) spielt eine entscheidende Rolle bei der Schaffung einer sicheren Umgebung zum Schutz der Nutzer vor Betrug, Geldwäsche und illegalen Aktivitäten innerhalb unseres Ökosystems. Es handelt sich nicht nur um eine empfohlene Praxis, sondern auch um eine Standardanforderung, die von den Regulierungsbehörden als Teil der Risikominderung und der Compliance-Maßnahmen nachdrücklich befürwortet und durchgesetzt wird, insbesondere bei der Bekämpfung der Geldwäsche und der Gewährleistung einer effektiven Risikobewertung. Durch die Implementierung der KYB-Verfahren verbessern wir unsere Fähigkeit, potenzielle Risiken zu erkennen und zu mindern, und tragen so zu einem sichereren und vertrauenswürdigeren Geschäftsumfeld bei.

3. Welche Dokumente sind für die institutionelle Verifizierung erforderlich?

Die folgende Liste der Anforderungen dient lediglich als Referenz. Bitte wählen Sie bei der Unternehmensüberprüfung den zutreffenden „Organisationstyp“ aus, um die für Ihr Unternehmen zutreffende Anforderungsliste anzuzeigen.

1. Gründungsurkunde

2. Company Search Report oder Business Extract oder ein gleichwertiges Dokument, ausgestellt von der Regierung oder einem registrierten Vertreter, datiert innerhalb von 12 Monaten

3. Amtszeitbescheinigung, ausgestellt vom eingetragenen Vertreter innerhalb von 12 Monaten)

4. Gründungsurkunde und Satzung oder gleichwertige Gründungsdokumente

5. Letzte(s) Register der Anteilseigner

6. Letztes Register der Direktoren(innen)

7. Diagramm zur Eigentümerstruktur, aus dem die Eigentumsverteilung aller zwischengeschalteten wirtschaftlichen Eigentümer und des/der letztlichen wirtschaftlichen Eigentümer hervorgeht, unterzeichnet und datiert von einem Direktor (Vorlage)

8. Reisepass oder Ausweisdokument aller letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümer, des/der letztendlichen Kontrolleure(s), des/der Geschäftsführer(s) und der bevollmächtigten Person(en)

9. Nachweis der Wohnanschrift aller letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümer und des/der letztendlichen Kontrolleure(s), ausgestellt innerhalb von 3 Monaten

10. Nachweis der Geschäftsadresse, ausgestellt innerhalb der letzten 3 Monate

4. Wie kann ich bestimmen, welche Rollen ich im Bereich der „Affiliate-Personen“ auswählen soll?

Im Folgenden finden Sie eine kurze Definition der einzelnen Rollen in der Rubrik „Affiliates“ sowie einige Beispiele:

1. Direktoren sind Personen, die den Betrieb des Unternehmens beaufsichtigen und die Fähigkeit haben, Dokumente im Namen des Unternehmens zu unterzeichnen. In den meisten Fällen kann die Position des Direktors anhand des letzten Company Search Report / Business Extract oder eines gleichwertigen Dokuments überprüft werden.

2. Ultimative wirtschaftliche Eigentümer (Ultimate Beneficial Owners, UBOs) sind Personen, die 25% oder mehr der Aktien oder Stimmrechte des Unternehmens halten. Auch wenn sie das Unternehmen nicht direkt leiten, profitieren sie letztendlich von den Assets, dem Einkommen oder den Gewinnen des Instituts.

3. Berechtigte Personen sind Personen, die befugt sind, bestimmte geschäftliche Aufgaben zu erfüllen und Dokumente im Namen des Unternehmens zu unterzeichnen. Bei der Bitget-Geschäftsverifizierung bezieht sich eine autorisierte Person auf die Person, die autorisiert ist, das Bitget-Geschäftskonto im Namen des eintretenden Unternehmens zu betreiben. Obwohl die Direktoren normalerweise die Standardvertreter sind, können sie diese Befugnis auch durch einen Vorstandsbeschluss oder ein Vollmachtsschreiben an eine bevollmächtigte Person delegieren.

4. Ultimate Controllers sind Personen, die 25% oder mehr der Kontrollmacht über ein Unternehmen besitzen. In den meisten Fällen besteht der Hauptunterschied zwischen UBOs und ultimativen Controllern darin, dass UBOs wirtschaftliches Eigentum und Nutzen haben, während ultimative Controller sowohl die rechtliche als auch die wirtschaftliche Kontrolle haben.

Beispiel 1:

§ Wenn Sie mehrere Rollen gleichzeitig innehaben, müssen Sie im Abschnitt „Angeschlossene Personen“ alle zutreffenden Rollen auswählen.

Beispiel 2:

§ Wenn eine Person A der UBO und eine Person B der Direktor und die bevollmächtigte Person ist, sollte die Rolle des UBO unter der Person A und die Rollen des Direktors und der bevollmächtigten Person unter der Person B im Abschnitt „Verbundene Personen“ ausgewählt werden..

Beachten Sie, dass die angegebenen Beispiele nur als Referenz dienen. Die tatsächliche Auswahl der Rollen kann je nach der Komplexität Ihrer Unternehmensstruktur oder Ihrer Entitätsart variieren.

5. Welche Rolle sollte ich wählen, wenn ich mehr als 1 Rolle in der Entität innehabe?

Unter dem Abschnitt „Angeschlossene Personen“ können Sie für jede Person mehrere Rollen auswählen. Detaillierte Anweisungen finden Sie unter Schritt 7 in der KYB Verifizierungsrichtlinie.

6. Kann ich einen Angestellten oder Vertreter als bevollmächtigte Person benennen?

Ein ordnungsgemäß unterzeichneter und datierter Vorstandsbeschluss oder ein Bevollmächtigungsschreiben ist erforderlich, wenn ein Angestellter oder Bevollmächtigter als bevollmächtigte Person ernannt werden soll, der das Konto oder den Namen Ihrer Organisation verwaltet..

7. Welche Unterlagen sind erforderlich, wenn der Name des Unternehmens geändert wurde?

Eine Bescheinigung über die Namensänderung ist erforderlich, um die Namensänderung zu bestätigen. Aus dem Dokument sollten der ursprüngliche Name, der neue Name und das Datum des Inkrafttretens der Änderung hervorgehen.

8. Welche Dokumente können als Adressnachweis akzeptiert werden?

Nachstehend finden Sie eine Liste der zulässigen Adressnachweise. Das Dokument sollte innerhalb von 3 Monaten datiert werden, sofern nicht anders angegeben, und an die betreffende Person oder Einrichtung gerichtet sein.

1. Rechnungen für Versorgungsleistungen (Strom, Wasser, Internet, Telefon usw.)

2. Kontoauszug

3. Von einer staatlichen Behörde ausgestellter Wohnsitznachweis (z. B. elektronischer Auszug aus einem Bevölkerungsinformationssystem)

4. Schreiben einer Versicherungsgesellschaft

5. Letzte Steuererklärung/Rechnung der Gemeindesteuer/Steuerrechnung

Die Adresse darf kein Postfach sein, es sei denn, dies ist die einzige in Ihrem Land verfügbare Form der Adresse.

9. Kann ich meine registrierte Adresse als Geschäftsadresse verwenden? Was ist, wenn ich mein Unternehmen von zu Hause aus betreibe?

Geschäftsadressen (oder Büroadressen) sind erforderlich, um Ihre physische Präsenz zu identifizieren. Hier sind einige Beispielszenarien zu Ihrer Information.

Szenario 1:

§ Das Unternehmen mietet oder besitzt ein Büro, dessen Adresse für die Unternehmensregistrierung verwendet wird und in dem auch das Geschäft betrieben wird. In diesem Fall ist die Geschäftsadresse die gleiche wie die registrierte Adresse.

Szenario 2:

§ Die registrierte Adresse ist dieselbe wie die Adresse Ihres Unternehmenssekretariats oder Ihres eingetragenen Vertreters. Da diese Adresse jedoch nur zu Registrierungszwecken von Ihrem Vertreter verwendet wird, müssen Sie bei der Beantragung Ihre tatsächliche Geschäftsadresse angeben. Sie müssen einen relevanten Adressnachweis vorlegen, der innerhalb der letzten 3 Monate datiert wurde.

Szenario 3:

§ Die registrierte Adresse ist dieselbe wie die Adresse Ihres Unternehmenssekretariats, in dem intelligente Büroservices (z.B. WeWork) verfügbar sind. Sie können diese Adresse als Geschäftsadresse verwenden, müssen aber einen Adressennachweis erbringen, aus dem die Beziehung zwischen Ihrer Einrichtung und dem Unternehmenssekretariat hervorgeht (z. B. ein gültiger Büromietvertrag/eine von dem Unternehmenssekretariat auf Sie ausgestellte Versorgungsrechnung).

Szenario 4:

§ Wenn Sie Ihr Unternehmen von zu Hause aus betreiben, müssen Sie Ihre Wohnadresse als Geschäftsadresse angeben und einen entsprechenden Adressnachweis vorlegen, der innerhalb der letzten 3 Monate datiert wurde.

10. Warum kann ich mein Land nicht in der Länderliste finden?

Bitget bietet keine Dienste für Nutzer aus den folgenden Ländern/Regionen an: Kanada (Alberta), Krim, Kuba, Hongkong, Iran, Nordkorea, Singapur, Sudan, Syrien, Vereinigte Staaten (einschließlich der U.S. Territorien* und U.S. -Außeninseln**), Irak, Libyen, Jemen, Afghanistan, Zentralafrikanische Republik, Demokratische Republik Kongo, Guinea-Bissau, Haiti, Libanon, Somalia, Niederlande und Südsudan.

*Puerto Rico, Guam, U.S. Jungferninseln, Amerikanisch-Samoa und Nördliche Marianen

**Baker-Insel, Howland-Insel, Jarvis-Insel, Johnston-Atoll, Kingman-Riff, Midway-Inseln, Navassa-Insel, Palmyra-Atoll und Wake-Insel

11. Wo kann ich den Grund sehen, warum meine institutionelle Verifizierung (KYB) fehlgeschlagen ist?

Wenn Ihr Antrag abgelehnt wird, senden wir Ihnen eine E-Mail mit dem Grund für die Ablehnung an Ihre registrierte E-Mail-Adresse. Sie können den Grund für die Ablehnung auch auf der Seite der institutionellen Verifizierung überprüfen.

12. An wen kann ich mich wenden, wenn ich Probleme oder Fragen habe?

Bitte kontaktieren Sie uns unter ([email protected]), und wir werden uns so schnell wie möglich bei Ihnen melden.