Strategia di investimento Dollar-Cost Averaging (DCA): quello che devi sapere

Questo articolo spiega come funziona questa strategia di investimento a lungo termine e perché è molto apprezzata.

Che cos'è il Dollar-Cost Averaging (DCA)?

Nei periodi di turbolenza, gli investitori esitano maggiormente a "scommettere in grande". La strategia del dollar-cost averaging (DCA) è stata inventata per far fronte alle incertezze del mercato: Aumentando la propria posizione un po' alla volta, gli investitori sono meno suscettibili alle emozioni negative e di conseguenza meno propensi a prendere decisioni irrazionali.

Definizione

Il dollar-cost averaging è una strategia in cui gli investitori effettuano investimenti regolari ma piuttosto piccoli in un'attività, acquisendo un'esposizione a quella particolare attività gradualmente nel corso del tempo.

Protegge gli investitori da potenziali perdite dovute a:

- Scelta del momento "sbagliato": Il tempismo negli investimenti è una delle componenti più importanti. Versare una somma forfettaria quando l'intero mercato è in rosso può portare a gravi perdite, soprattutto in mercati estremamente volatili come quello delle criptovalute.

- Paura del mercato: gli investitori al dettaglio possono essere pesantemente influenzati dal sentimento generale del mercato. Per quanto ne sappiamo, il panico e la paura non sono buoni amici della razionalità.

I vantaggi

La DCA si basa su dati storici che dimostrano che i mercati tendono a crescere nel tempo. Aiuta gli investitori a fare un salto di qualità, a guardare il quadro generale e a seguire il piano. Inoltre, la DCA consente di allocare il capitale in modo efficiente.

La DCA richiede autodisciplina anziché conoscenze tecniche. Esclude le componenti emotive, gli effetti dei ribassi del mercato e riduce i rischi associati.

Mediazione del costo del dollaro: quando conviene e quando no

La strategia del dollar-cost averaging (DCA) può essere applicata in qualsiasi momento, ma sarà più utile nelle seguenti situazioni:

- L'asset ha un potenziale di crescita a lungo termine: Come si suol dire, "fate le vostre ricerche". Consigliamo sempre di analizzare attentamente le informazioni disponibili prima di decidere di investire. Se un asset ha un grande potenziale di crescita a lungo termine, la DCA può offrire rendimenti prevedibili con un livello di rischio minimo.

- Mercati volatili: La DCA suddivide l'importo totale del capitale in piccole quote uguali, che vengono effettuate a intervalli regolari indipendentemente dall'andamento del mercato. Ci sono giorni buoni e giorni cattivi; grazie a questa strategia, i cambiamenti drastici saranno compensati.

- Principianti e trader al dettaglio: Questi gruppi di trader possono essere facilmente influenzati dalle tendenze e dal sentiment del mercato. Inoltre, hanno bisogno di tempo per imparare diverse tecniche di trading. La DCA insegna loro a essere disciplinati, a fare attenzione al sentimento FOMO (fear of missing out) e al trading emotivo.

Come già detto, è meglio utilizzarla insieme a un'attenta ricerca. Per ulteriori informazioni su come effettuare l'analisi fondamentale delle criptovalute, leggete qui.

Come funziona il DCA?

Dovrete decidere l'asset su cui investire, il suo potenziale e la sua affidabilità, l'ammontare complessivo del capitale da destinare a questo asset, la frequenza degli investimenti (cioè gli intervalli) e il seguito da dare.

Attenzione però: La DCA non genererà rendimenti magnifici da un giorno all'altro, cosa che invece accade con alcuni progetti di crowdfunding basati sulla blockchain. Il DCA garantisce un ingresso sicuro nel mercato ed è concepito per un approccio a lungo termine.

Se si vuole intraprendere un'attività di crowdfunding, si consiglia di iniziare con una piccola quantità di capitale proprio e di rivolgersi a progetti vagliati e lanciati su borse rinomate, come ad esempio Bitget Launchpad.

Esempio

Supponiamo di aver investito 100 dollari in Bitcoin ogni settimana da maggio 2018. A questo punto, avremo investito 20.900 dollari in totale. La variazione percentuale del portafoglio dovrebbe essere del 309% nonostante le fluttuazioni del mercato. Il DCA ha quindi aiutato il nostro investimento a quadruplicare in quattro anni senza preoccuparsi costantemente dei minimi e dei massimi del Bitcoin.

Le regole

La strategia del dollar-cost averaging (DCA) prevede una serie di requisiti, indicati di seguito:

(i) Fare ricerca: Assicurarsi di scegliere "la cosa giusta" in cui investire;

(ii) Rimanere concentrati: Non importa quanto sia negativa la performance dell'asset in un giorno o in una settimana, ricordate che vi siete impegnati ad acquistarlo regolarmente;

(iii) Tenersi aggiornati: In un mondo digitale, l'informazione è la nuova moneta. Seguite il progetto e il suo team sui social media (Twitter, Telegram, Discord, ecc.) e raccogliete le parole chiave. Questo aiuta efficacemente anche nel tempismo del mercato;

(iv) Zoom out: L'industria delle criptovalute è dominata dal Bitcoin, quindi qualsiasi forte fluttuazione dei prezzi del Bitcoin avrà sicuramente un impatto sull'intero mercato. Inoltre, sta iniziando a mostrare correlazioni con altre classi di asset, ad esempio le azioni e i tassi di interesse. In breve, è tutto correlato; più si sa, più si è preparati ad affrontare scenari indesiderati;

(v) Distinguere tra emozioni distruttive e sensazioni di pancia: Esempi di emozioni distruttive sono il panic selling/buying, la FOMO, ecc. mentre le sensazioni viscerali derivano da anni di esperienza e dall'elaborazione di tutte le informazioni di mercato rilevanti. Usare il DCA significa sbarazzarsi della voce cattiva e irrazionale nella propria testa. Ma se siete in giro da tempo, fidatevi del vostro istinto.

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