Decifrare Ondo Finance: Performance di Mercato e Prospettive Future
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远山洞见2024/07/09 06:16
Per:远山洞见
I. Introduzione al progetto
Ondo Finance (ONDO) è un protocollo finanziario decentralizzato a livello istituzionale dedicato a migliorare la sicurezza, l'efficienza e l'accessibilità dei servizi finanziari attraverso prodotti on-chain a livello istituzionale. La piattaforma è composta da un dipartimento tecnologico dedicato allo sviluppo di software finanziari on-chain e un dipartimento di gestione patrimoniale dedicato alla creazione e gestione di prodotti tokenizzati.
Ondo Finance mira a incubare protocolli che supportano asset reali tokenizzati e criptovalute tradizionali. È la prima azienda a tokenizzare l'esposizione ai titoli di stato statunitensi. Il suo core business include la fornitura di prodotti finanziari a basso rischio, a interesse stabile e scalabili (come i titoli di stato statunitensi, i fondi del mercato monetario, ecc.), offrendo agli investitori on-chain un'alternativa alle stablecoin, permettendo ai detentori piuttosto che agli emittenti di guadagnare la maggior parte degli asset sottostanti. Questa innovazione non solo aumenta la diversità degli investimenti, ma migliora anche la liquidità e l'accessibilità degli asset on-chain.
II. Punti salienti del progetto
1. Prodotti a livello istituzionale: Ondo Finance offre strumenti finanziari e prodotti con sicurezza e rendimenti a livello istituzionale, adatti a investitori con diverse preferenze di rischio. Questi prodotti forniscono agli utenti opzioni di investimento affidabili attraverso rigorosi meccanismi di gestione del rischio e conformità, soddisfacendo esigenze diverse, dai redditi fissi a basso rischio ai redditi variabili ad alto rendimento.
2. Tokenizzazione degli asset reali: La tokenizzazione degli asset fisici reali (come i titoli di stato statunitensi, i fondi del mercato monetario, ecc.) e la loro introduzione nella blockchain li rende più liquidi e accessibili. Attraverso la tokenizzazione, questi asset tradizionali possono essere scambiati e gestiti sulla blockchain, migliorando la liquidità e la trasparenza degli asset, offrendo agli investitori più opportunità di investimento e flessibilità.
3. Governance decentralizzata: Ondo DAO decide la direzione di sviluppo futuro e la strategia della piattaforma attraverso i voti dei detentori di token ONDO. Il meccanismo di governance decentralizzata garantisce la trasparenza e il coinvolgimento dei clienti della piattaforma, permettendo a ogni detentore di token di votare sulle decisioni principali e sui cambiamenti di politica della piattaforma, realizzando veramente un modello di sviluppo guidato dalla comunità.
III. Aspettative di valore di mercato
Al momento della scrittura, il prezzo attuale del token fluttua intorno a 0,94, e il valore di mercato è di 1,30 miliardi di dollari. Rispetto ai vari servizi e prodotti offerti da Ondo, il valore di mercato attuale potrebbe essere solo il punto di partenza di un vasto mare di stelle.
Ondo Finance offre una varietà di prodotti di investimento a basso rischio e alta stabilità, come OUSG e USDY, che sono garantiti dai titoli di stato statunitensi. Questi prodotti offrono agli investitori opzioni più attraenti rispetto alle stablecoin tradizionali, garantendo sicurezza e rendimenti degli investimenti.
Allo stesso tempo, la piattaforma offre opzioni di reddito fisso e variabile attraverso Ondo Vaults per soddisfare le esigenze degli investitori con diverse preferenze di rischio.
Inoltre, Ondo Finance collabora con importanti istituzioni finanziarie e piattaforme blockchain, rendendo la piattaforma altamente applicabile sia nel DeFi che nel mercato finanziario tradizionale. Attraverso i token ONDO, i detentori possono anche partecipare alla governance di Ondo DAO, determinando la direzione di sviluppo della piattaforma e le decisioni principali.
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Con l'innovazione continua di Ondo nel fornire prodotti di investimento sicuri, stabili e ad alto rendimento, nonché la scoperta del valore del mercato e la speculazione sul settore RWA, si prevede che Ondo mostrerà una crescita sorprendente in futuro.
Allo stesso tempo, a breve termine, l'annuncio ufficiale di due giorni fa ha dichiarato che la sua stablecoin basata sui ricavi USDY può ora essere utilizzata come garanzia su Drift Protocol, un protocollo di contratti perpetui basato su
Solana. Inoltre, gli utenti possono depositare e prendere in prestito USDY su Drift. Inoltre, Ben Grossman, che ha 4 anni di esperienza come product marketing manager di Amazon, ha dichiarato sulla sua piattaforma di social media di essersi unito a Ondo Finance e di essere responsabile del marketing.
Attualmente, il token daily K è nella fascia inferiore e al livello di supporto M120. Insieme alle notizie positive, si prevede un potenziale rialzo a breve termine.
IV. Modello economico
Il modello economico di Ondo Finance mira a fornire agli investitori rendimenti diversificati e stabili, utilizzando la tecnologia blockchain per migliorare la trasparenza e l'accessibilità dei servizi finanziari. Di seguito sono riportati i principali meccanismi economici e le caratteristiche dei prodotti della piattaforma.
1. Fondi OUSG e rOUSG
Ondo Finance offre due versioni di fondi OUSG: cumulativo (OUSG) e a base pesante (rOUSG).
Cumulativo (OUSG): Questo tipo di token si apprezza con l'aumento del valore dell'asset sottostante, rendendolo adatto per la gestione della liquidità e come garanzia per i contratti intelligenti.
Tipo a base pesante (rOUSG): Il prezzo di questo tipo di token è fissato a 1 dollaro USA, e la distribuzione dei profitti viene realizzata aumentando il numero di token rOUSG. È adatto come strumento di profitto per il regolamento o lo scambio.
Gli investitori possono facilmente passare da OUSG a rOUSG, entrambi possono essere investiti e riscattati istantaneamente sulla piattaforma, con commissioni di gestione basse fino allo 0,15% e nessuna commissione di gestione fino al 1 gennaio 2025.
2. Stablecoin USDY
USDY è una stablecoin a interesse garantita da obbligazioni del Tesoro USA a breve termine e depositi bancari, che offre rendimenti di livello istituzionale accessibili agli investitori individuali di tutto il mondo. L'importo minimo di investimento e riscatto per USDY è fissato a 500 dollari, con piani per abbassare ulteriormente questa soglia in futuro per facilitare la partecipazione dei piccoli investitori.
3. Ondo Vaults
Ondo Vaults è uno dei meccanismi core della piattaforma, che consente agli utenti di scegliere tra investimenti a reddito fisso (FY) e a reddito variabile (VY). Gli investitori a reddito fisso ricevono rendimenti stabili, mentre gli investitori a reddito variabile massimizzano i rendimenti attraverso la leva finanziaria. Ondo Vaults utilizza contratti intelligenti per gestire i termini del prestito, garantendo l'isolamento del rischio e la personalizzazione per ogni Vault.
4. Flux Finance
Flux Finance è un protocollo di prestito decentralizzato che supporta titoli tokenizzati di alta qualità come i token OUSG. Gli utenti possono depositare stablecoin sulla piattaforma e guadagnare profitti. Gli utenti che depositano asset riceveranno fTokens, simili al modello wstETH. Il valore core di Flux Finance è che consente agli utenti di guadagnare profitti in un ambiente isolato dal rischio, utilizzando questi asset tokenizzati per prestiti o strategie di reddito con leva.
5. Token ONDO
Il token nativo di Ondo Finance, ONDO, controlla Ondo DAO e determina la direzione e la strategia di sviluppo della piattaforma attraverso un meccanismo di governance decentralizzato. La fornitura totale di token ONDO è di 10 miliardi. Secondo il modello economico dei token di Ondo Finance, la distribuzione specifica dei token è la seguente:
Vendite di visita comunitaria: 198.884.411 (~ 2,0%);
Crescita dell'ecosistema: 5.210.869.545 (~ 52,1%);
Sviluppo del protocollo: 3.300.000.000 (33,0%);
Collocamento privato: 1.290.246.044 (~ 12,9%).
V. Team e finanziamenti
Ondo Finance è creata e gestita da un team esperto di esperti di finanza tradizionale e finanza decentralizzata (DeFi). Il team fondatore include membri provenienti da aziende rinomate come Goldman Sachs, Facebook, Microsoft, Symbiont e BadgerDAO. Il co-fondatore Nathan Allman guida il team concentrandosi sull'introduzione di prodotti e servizi finanziari tradizionali nel campo della blockchain per migliorare la trasparenza e l'accessibilità dei servizi finanziari.
Dalla sua fondazione, Ondo Finance ha completato più round di finanziamento, con un importo totale di finanziamento superiore a 30 milioni di dollari. I principali investitori includono rinomate società di venture capital come Founders Fund e Pantera Capital. Questi fondi saranno utilizzati per espandere le dimensioni del team, sviluppare nuovi prodotti e migliorare la qualità dei servizi della piattaforma.
Nell'agosto 2021, Ondo Finance ha completato un round di finanziamento seed da 4 milioni di dollari guidato da Pantera Capital.
Nell'aprile 2022, Ondo Finance ha completato un round di finanziamento di Serie A da 20 milioni di dollari guidato da Founders Fund e Pantera Capital, con la partecipazione di Coinbase Ventures, GoldenTree, Wintermute e Tiger Global.
Il 6 luglio 2022, Ondo Finance ha completato un round di finanziamento pubblico da 10 milioni di dollari, portando la sua valutazione a 535 milioni di dollari.
Il finanziamento aiuterà Ondo Finance ad espandere la sua gamma di prodotti strutturati e a continuare a promuovere la sua visione di una banca d'investimento decentralizzata.
VI. Avviso di rischio
1. Il mercato delle criptovalute è volatile e grandi fluttuazioni di prezzo possono portare a perdite di investimento. Pertanto, è necessario prendere decisioni prudenti e comprendere appieno i rischi di mercato.
2. Potrebbe affrontare rischi come vulnerabilità tecniche e attacchi hacker, che influenzano il funzionamento della piattaforma e gli interessi degli investitori.
VII. Link ufficiali
Sito web:
https://ondo.finance/
Twitter:
https://x.com/OndoFinance
Telegram:
https://t.me/ondofinance
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Esclusione di responsabilità: il contenuto di questo articolo riflette esclusivamente l’opinione dell’autore e non rappresenta in alcun modo la piattaforma. Questo articolo non deve essere utilizzato come riferimento per prendere decisioni di investimento.
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