Know Your Customer (KYC)

Ano ang Know Your Customer (KYC)?

Ang KYC, na nangangahulugang Alamin ang Iyong Customer, ay isang pamamaraang ginagamit ng mga bangko at iba pang institusyong pampinansyal upang mangolekta ng impormasyong nagpapakilala at mga detalye sa pakikipag-ugnayan mula sa mga prospective at kasalukuyang kliyente. Ang pangunahing layunin nito ay upang mabawasan ang pandaraya, money laundering, at iba pang labag sa batas na aktibidad, gayundin ang maiwasan ang maling paggamit ng mga financial account.

Ano ang AML?

Ang Crypto Anti-Money Laundering (AML) ay sumasaklaw sa mga regulasyon na dapat sundin ng mga regulated exchange upang maiwasan ang mga kriminal na magsagawa ng mga transaksyon. Ang layunin ay upang maiwasan ang mga ipinagbabawal na pondo mula sa paglusot sa lehitimong sistema ng pananalapi.

Kasama sa AML ang KYC at kinabibilangan ng pagtatatag ng mga patakaran, pagsasanay, mga itinalagang responsibilidad, at mga pamamaraan ng pagsusuri. Ang pag-screen ng mga account laban sa mga watchlist, pagsubaybay sa mga transaksyon, at pagpapatupad ng nababaluktot, nakabatay sa panganib na diskarte sa pag-verify ay mahalaga sa pagtiyak ng pagsunod sa mga regulasyon ng AML para sa mga palitan.

Pag-unawa sa Mga Pamantayan ng KYC sa Crypto Exchanges

Ang mga pamantayan ng KYC ay may mahalagang papel sa pagprotekta sa mga kinokontrol na organisasyon, kabilang ang mga bangko, credit union, financial firm, at crypto exchange, mula sa pandaraya, katiwalian, money laundering, at terorismo sa pananalapi. Ang mga pamantayang ito ay nagbibigay din sa mga tagapayo sa pamumuhunan ng mga insight sa pagpapaubaya sa panganib at posisyon sa pananalapi ng isang kliyente.

Sa esensya, dapat i-verify ng mga crypto exchange ang pagkakakilanlan ng kanilang mga kliyente. Kasama sa mga hakbang ng KYC ang ilang hakbang:

1. Pagtatatag ng pagkakakilanlan ng customer

2. Pag-unawa sa likas na katangian ng mga aktibidad sa pananalapi ng mga kliyente at ang pagiging lehitimo ng kanilang pinagmumulan ng pagpopondo

3. Pagtatasa ng mga panganib sa money laundering na nauugnay sa mga customer

Maaaring isama ng proseso ng KYC ang digital identity verification, biometric identification, at ID document verification.

Ang mga pamamaraan ng KYC ay mahalaga para sa pagtiyak ng seguridad sa transaksyon sa pagitan ng mga palitan ng crypto at kanilang mga kliyente sa pamamagitan ng pagsusuri at pagsubaybay sa mga panganib at potensyal na ilegal na aktibidad. Maaaring piliin ng mga palitan na i-pause ang isang relasyon sa negosyo o tanggihan na magbukas ng account kung hindi natutugunan ng isang kliyente ang pinakamababang mandatoryong kinakailangan ng KYC.

Ang Kahalagahan ng KYC para sa Pangmatagalang Tagumpay ng Cryptocurrency

Ang pagpapatupad ng mga regulasyon ng KYC ay gumaganap ng isang mahalagang papel sa pag-iingat sa mga sistema ng cryptocurrency sa pamamagitan ng pagbabawas ng panganib sa customer, pagpapalakas ng pag-iwas sa panloloko, at pagbibigay-priyoridad sa mga pamantayan ng anti-money laundering (AML). Ang isang matatag na platform sa pag-verify ng pagkakakilanlan ay mahalaga sa pag-secure ng mga digital na transaksyon para sa mga indibidwal at negosyo. Higit pa rito, ang pagsunod sa mga regulasyon ng KYC ay maaaring palakasin ang tiwala ng customer sa cryptocurrency sa pamamagitan ng pagpapatibay ng isang pakiramdam ng seguridad at pagiging maaasahan.

Responsibilidad ng mga palitan na unahin ang privacy ng kanilang mga kliyente. Habang nililinaw ng mga regulasyon ang impormasyong dapat na ayon sa batas na isiwalat, ang mga palitan na nagbibigay-priyoridad sa privacy, seguridad, at pagsunod ay maaaring magkaroon ng kalamangan sa kompetisyon at matukoy ang mga pagkakataon para sa pagpapalawak.