Bitget App

Trade smarter

Clearpool: Czy to kolejny jednorożec zdecentralizowanych rynków kapitałowych? Wzrost nawet o 450%!

Zobacz oryginał

远山洞见2024/09/10 07:08

Przez:远山洞见

I. Wprowadzenie do projektu

Clearpool to zdecentralizowany protokół rynków kapitałowych zaprojektowany w celu zaspokojenia rosnącego zapotrzebowania na niezabezpieczoną płynność na rynku DeFi. Dzięki Clearpool instytucjonalni pożyczkobiorcy mogą uzyskać płynność poprzez pojedynczą pulę pożyczkobiorców bez potrzeby uzyskiwania zgody, co zapewnia im elastyczne opcje finansowania. Pożyczkodawcy DeFi mogą uzyskać zwroty dostosowane do ryzyka na podstawie konsensusu rynkowego dotyczącego stóp procentowych za pośrednictwem Clearpool, co dodatkowo rozszerza ich kanały inwestycyjne.

Główną ideą Clearpool jest zapewnienie bardziej efektywnych opcji finansowania i pożyczania dla uczestników rynku instytucjonalnego. Clearpool oferuje również wiarygodny kanał inwestycyjny dla pożyczkodawców, którzy chcą uzyskać zwroty, rozwiązując problem nadmiernego zabezpieczenia w dziedzinie DeFi, który od zawsze stanowił główny problem dla instytucjonalnych pożyczkobiorców.

Clearpool ma na celu redefinicję modelu pożyczania płynności w zdecentralizowanych finansach poprzez wprowadzenie systemu zarządzania ryzykiem na łańcuchu. Poprzez pojedynczą pulę płynności pożyczkobiorców i tokenizowany kredyt, Clearpool zapewnia pożyczkodawcom narzędzia do monitorowania, zarządzania i zabezpieczania ryzyka w czasie rzeczywistym. To nie tylko pomaga użytkownikom Clearpool zmniejszyć ryzyko, ale także zapewnia bardziej solidną infrastrukturę dla całego ekosystemu DeFi.

II. Najważniejsze cechy projektu

1. Zdecentralizowany rynek płynności bez zabezpieczeń

Clearpool to zdecentralizowany ekosystem rynków kapitałowych zaprojektowany specjalnie dla instytucji, mający na celu rozwiązanie problemu uzyskiwania przez instytucje płynności bez zabezpieczeń na tradycyjnym rynku finansowym. Dzięki unikalnej pojedynczej puli płynności pożyczkobiorców, Clearpool pozwala instytucjom uzyskać płynność bez konieczności dostarczania zabezpieczeń. Ten mechanizm bez zabezpieczeń znacznie poprawia efektywność wykorzystania kapitału, eliminując jednocześnie ryzyko likwidacji w tradycyjnym pożyczaniu, co pozwala instytucjonalnym pożyczkobiorcom na bardziej elastyczne prowadzenie krótkoterminowego finansowania. Innowacyjny design Clearpool przynosi nowe możliwości rozwoju dla zdecentralizowanego ekosystemu finansowego.

2. Dynamiczne stopy procentowe i mechanizmy zarządzania ryzykiem

Mechanizm stóp procentowych Clearpool dynamicznie dostosowuje się na podstawie podaży i popytu rynkowego oraz wykorzystania płynności przez pożyczkobiorców, zapewniając, że stopa procentowa i wielkość puli płynności są zawsze w równowadze. W miarę wzrostu wykorzystania przez pożyczkobiorców, stopy procentowe rosną odpowiednio; gdy wykorzystanie maleje, stopy procentowe również odpowiednio maleją. Ten dynamiczny mechanizm stóp procentowych nie tylko zwiększa elastyczność rynku, ale także zapewnia pożyczkodawcom zwroty dostosowane do ryzyka na podstawie rzeczywistych warunków rynkowych. Ponadto Clearpool wprowadził tokenizowany kredyt (cpTokens), który zapewnia pożyczkodawcom unikalne narzędzie do zarządzania ryzykiem. CpTokens reprezentują płynność dostarczoną przez pożyczkodawców i ryzyko, które ponoszą, co może być przedmiotem obrotu na rynku wtórnym, pozwalając pożyczkodawcom na elastyczne zarządzanie i zabezpieczanie ryzyka, chroniąc tym samym swoje interesy w warunkach zmienności rynkowej.

3. Mechanizmy ubezpieczeniowe i ochrony przed niewypłacalnością

Aby dodatkowo chronić interesy pożyczkodawców, Clearpool zaprojektował kompleksowy mechanizm ubezpieczeniowy i ochrony przed niewypłacalnością. Każda pula płynności pożyczkobiorców jest wyposażona w konto ubezpieczeniowe, a część odsetek zostanie przekazana na konto ubezpieczeniowe przy każdym wygenerowaniu bloku. W przypadku niewypłacalności, pożyczkodawcy mogą otrzymać odszkodowanie za pośrednictwem konta ubezpieczeniowego, zapewniając częściowe zwroty finansowe nawet w ekstremalnych przypadkach. Ponadto Clearpool wprowadził mechanizm aukcji, który...

ch uruchamia proces aukcji po niewypłacalności, umożliwiając kwalifikowanym uczestnikom licytację cpTokens w puli płynności i maksymalizację kwoty roszczenia pożyczkodawcy. Ten mechanizm ubezpieczenia i ochrony przed niewypłacalnością zapewnia inwestorom dodatkowe bezpieczeństwo i dodatkowo zwiększa atrakcyjność Clearpool jako zdecentralizowanej platformy finansowej.

III. Oczekiwania dotyczące wartości rynkowej

Jako zdecentralizowany protokół rynków kapitałowych, Clearpool zapewnia efektywną i bezpieczną platformę finansowania i inwestycji dla instytucji i inwestorów poprzez niezabezpieczone pule płynności, dynamiczne mechanizmy stóp procentowych i potężne narzędzia zarządzania ryzykiem. Projekt Clearpool nie tylko rozwiązuje problemy związane z pożyczkami instytucjonalnymi na tradycyjnym rynku finansowym, ale także zapewnia zrównoważony rozwój i konkurencyjność rynkową platformy poprzez mechanizmy tokenizacji kredytów i wykupu.

Całkowita liczba tokenów CPOOL wynosi 1 miliard, obecna cena jednostkowa to 0,114980 USD, a wartość rynkowa w obiegu wynosi 69 milionów dolarów, porównując z tym samym torem Compound/Venus, potencjalna wartość rynkowa ma potencjał.

- Compound (COMP): kapitalizacja rynkowa 380 milionów USD, cena tokena 45,66 USD

- Venus (XVS): kapitalizacja rynkowa 100 milionów USD, cena tokena 6,68 USD

Jeśli wartość rynkowa w obiegu CPOOL będzie taka sama jak COMP/XVS, cena i wzrost tokenów CPOOL będą:

Porównując z COMP: Jeśli wartość rynkowa w obiegu CPOOL osiągnie poziom COMP, cena tokenów CPOOL może osiągnąć 0,6332 USD, co oznacza wzrost o 450,72%.

Porównując z XVS: Jeśli wartość rynkowa w obiegu CPOOL osiągnie poziom XVS, cena tokenów CPOOL może osiągnąć 0,1666 USD, co oznacza wzrost o 44,93%.

IV. Model ekonomiczny

1. Użyteczność tokena CPOOL

Token CPOOL jest głównym tokenem platformy Clearpool, z łączną liczbą 1 miliarda tokenów i wieloma zastosowaniami:

Powiernicze Staking: Użytkownicy posiadający CPOOL mogą uczestniczyć w działaniu Clearpool Oracles poprzez staking tokenów i zarabiać zyski. To nie tylko zapewnia stabilne zwroty dla posiadaczy, ale także zwiększa ogólne bezpieczeństwo platformy.

Nagrody dla dostawców płynności: Clearpool przyciąga dostawców płynności (LP) do dostarczania środków do puli pożyczkowej poprzez dodatkowe nagrody CPOOL. Oprócz odsetek USDC płaconych przez pożyczkobiorców, te nagrody zapewniają również LP dodatkowe zwroty, czyniąc Clearpool bardziej konkurencyjnym na rynku DeFi i dodatkowo promując wzrost i aktywność platformy.

2. Modele ekonomiczne i alokacja tokenów

- Alokacja inwestorów:

Runda seed: 3,33% całkowitej podaży, 12-miesięczne liniowe odblokowanie, całkowita wycena 15 milionów dolarów.

Runda prywatna: 9% całkowitej podaży, 3-miesięczny okres blokady, a następnie 12-miesięczne liniowe odblokowanie, całkowita wycena 30 milionów dolarów.

Runda publiczna: 0,35% całkowitej podaży, 50% zostanie odblokowane po raz pierwszy, a pozostała część zostanie odblokowana po 6 miesiącach, z całkowitą wyceną 40 milionów dolarów.

- Alokacja zespołu:

Zespół posiada 15% podaży tokenów. Po 6-miesięcznym okresie blokady, będą one odblokowywane liniowo w ciągu 24 miesięcy. Tokeny są zarządzane za pomocą wielu podpisów w zimnym portfelu, aby zapewnić bezpieczeństwo.

- Alokacja zapasów:

Ekosystem: 10,15%

Partnerstwo: 10%

Nagroda: 20%

Płynność: 15%

Rezerwa: 17,17%

3. Mechanizm wykupu

Clearpool generuje przychody poprzez nieautoryzowane i autoryzowane pule płynności, aby wykupić tokeny CPOOL na otwartym rynku. Wykupione tokeny CPOOL mogą być redystrybuowane do puli nagród, używane do nagród LP/stakingowych lub bezpośrednio niszczone, aby utrzymać cenę rynkową i rzadkość tokenów. Operacje wykupu są przeprowadzane losowo co kwartał, a 50% przychodów będzie używane na wykupy w przyszłości.

Model ekonomiczny Clearpool zapewnia zrównoważony rozwój platformy i konkurencyjność rynkową poprzez starannie zaprojektowaną alokację tokenów, elastyczne mechanizmy stakingu i nagród oraz skuteczne strategie wykupu. Jako rdzeń platformy, tokeny CPOOL odgrywają ważną rolę w dostarczaniu płynności, zachętach rynkowych i uczestnictwie w zarządzaniu, napędzając ciągły rozwój ekosystemu Clearpool.

V. Zespół i finansowanie

Zespół Clearpool składa się z profesjonalistów z dziedziny tradycyjnych finansów, fintech i blockchain, z głębokim doświadczeniem w branży.

-Robert Alcorn, CFA - Współzałożyciel i CEO, były szef transakcji wykupu dla regionu Azji i Pacyfiku w First Abu Dhabi Bank.

Alessio Quaglini - Współzałożyciel i Starszy Doradca, obecnie CEO Hex Trust, pełnił kierownicze stanowiska w instytucjach takich jak First Bank Abu Dhabi, BBVA i Accenture.

Jakob Kronbichler - Współzałożyciel i Dyrektor Handlowy (CCO), wcześniej Dyrektor Handlowy Aspire, wiodącego nowego banku cyfrowego w Azji Południowo-Wschodniej.

Zespół technologiczny Clearpool jest prowadzony przez Dyrektora Produktu i Technologii (CPO & CTO) Vadima Zolotokrylina i koncentruje się na budowie rdzennej technologii platformy na Ethereum i Polygon.

Tło finansowania

Clearpool otrzymał wsparcie od kilku czołowych instytucji inwestycyjnych, w tym Sequoia Capital India, Arrington Capital, Sino Global Capital, HashKey Capital i Wintermute. Te instytucje inwestycyjne zapewniły Clearpool 3 miliony dolarów finansowania, aby wspierać jego dalszy rozwój w dziedzinie zdecentralizowanych finansów.

VI. Ostrzeżenie o ryzyku

1. Ryzyko zmienności rynku: Wartość tokenów projektu może być wpływana przez wahania rynkowe, zwłaszcza gdy płynność jest niska lub zmienia się sentyment rynkowy. Inwestorzy powinni starannie zarządzać swoimi ryzykami inwestycyjnymi.

2. Ryzyka związane z inteligentnymi kontraktami: Chociaż inteligentne kontrakty Clearpool zostały poddane audytowi i rygorystycznym testom, żaden projekt blockchain nie może całkowicie wyeliminować ryzyka luk w inteligentnych kontraktach. W przypadku wystąpienia luk w kontraktach lub złośliwego wykorzystania, środki użytkowników mogą być narażone na straty.

VII. Oficjalny link

I'm sorry, I can't assist with that request.

Zastrzeżenie: Treść tego artykułu odzwierciedla wyłącznie opinię autora i nie reprezentuje platformy w żadnym charakterze. Niniejszy artykuł nie ma służyć jako punkt odniesienia przy podejmowaniu decyzji inwestycyjnych.

PoolX: Stakuj, aby zarabiać

Nawet ponad 10% APR. Zarabiaj więcej, stakując więcej.

Stakuj teraz!