Знай свого клієнта (KYC)

Що таке процедура «знай свого клієнта»?

KYC (англ. Know Your Customer - "Знай свого клієнта") - це процедура, що використовується банками та іншими фінансовими установами для збору ідентифікаційної інформації та контактних даних від потенційних та існуючих клієнтів. Його основна мета - протидія шахрайству, відмиванню грошей та іншим незаконним діям, а також запобігання неправомірному використанню фінансових рахунків.

Що таке протидія відмиванню коштів?

Протидія відмиванню грошей у криптовалюті (AML) охоплює правила, яких повинні дотримуватися регульовані біржі, щоб запобігти здійсненню транзакцій злочинцями. Мета полягає в тому, щоб запобігти проникненню нелегальних коштів у законну фінансову систему.

AML включає в себе KYC і передбачає розробку політик, навчання, розподіл обов'язків і процедур перевірки. Перевірка облікових записів за списками спостереження, моніторинг транзакцій та впровадження гнучкого, ризик-орієнтованого підходу до верифікації мають важливе значення для забезпечення дотримання біржами вимог щодо протидії відмиванню коштів на фінансових ринках.

Розуміння стандартів KYC на криптовалютних біржах

Стандарти KYC відіграють вирішальну роль у захисті регульованих організацій, включаючи банки, кредитні спілки, фінансові компанії та криптовалютні біржі, від шахрайства, корупції, відмивання грошей та фінансового тероризму. Ці стандарти також дають інвестиційним консультантам уявлення про толерантність до ризику та фінансовий стан клієнта.

По суті, криптовалютні біржі повинні перевіряти особистість своїх клієнтів. Заходи KYC складаються з декількох етапів:

1. Встановлення особи клієнта

2. Розуміння характеру фінансової діяльності клієнтів та законності джерел їхнього фінансування

3. Оцінка ризиків відмивання коштів, пов'язаних з клієнтами

Процес KYC може включати перевірку цифрової ідентичності, біометричну ідентифікацію та перевірку документів, що посвідчують особу.

Процедури KYC є життєво важливими для забезпечення безпеки транзакцій між криптовалютами та їхніми клієнтами шляхом оцінки та моніторингу ризиків і потенційної незаконної діяльності. Біржі можуть призупинити ділові відносини або відмовити у відкритті рахунку, якщо клієнт не відповідає мінімальним обов'язковим вимогам KYC.

Важливість KYC для довгострокового успіху криптовалют

Впровадження правил KYC відіграє вирішальну роль у захисті криптовалютних систем, зменшуючи клієнтські ризики, посилюючи запобігання шахрайству та надаючи пріоритет стандартам боротьби з відмиванням грошей (AML). Надійна платформа верифікації особистості є важливим інструментом для забезпечення безпеки цифрових транзакцій для фізичних та юридичних осіб. Крім того, дотримання правил KYC може підвищити довіру клієнтів до криптовалют, зміцнюючи відчуття безпеки та надійності.

Біржі зобов'язані надавати пріоритет конфіденційності своїх клієнтів. У міру того, як нормативно-правові акти уточнюють інформацію, яку необхідно розкривати на законних підставах, біржі, які надають пріоритет конфіденційності, безпеці та дотриманню вимог законодавства, можуть отримати конкурентну перевагу і знайти можливості для розширення.