KYB Savol-Javoblar - Korporativ tekshiruvi

1. Korporativ tekshiruv nima?

Korporativ tekshiruv “O'z biznesingizni biling” (KYB) chora-tadbirlarimizning bir qismidir. Korporativ tekshiruv moliyaviy institutlarga institutsional foydalanuvchilarni va ularning biznesi bilan bog'liq muvofiqlik xavfini tekshirishga yordam beradi.

2. O'z biznesingizni bilishingiz (KYB) maqsadi nimada?

Biznesingizni bilish (KYB) foydalanuvchilarni firibgarlik, pul yuvish va ekotizimimizdagi noqonuniy harakatlardan himoya qilish uchun xavfsiz muhitni yaratishda hal qiluvchi rol o'ynaydi. Bu nafaqat tavsiya etilgan amaliyot, balki tartibga soluvchi organlar xavfni kamaytirish va muvofiqlik choralarining bir qismi sifatida, xususan, pul yuvishga qarshi kurashish va xavflarni samarali baholashni ta'minlashda qat'iy targ'ib qiladigan va qo'llaydigan standart talabdir. KYB tartib-taomillarini amalga oshirish orqali biz potentsial xavflarni aniqlash va kamaytirish qobiliyatimizni kuchaytiramiz, bu esa yanada xavfsiz va ishonchli biznes muhitiga hissa qo'shadi.

3. Institutsional tekshiruv uchun qanday hujjatlar talab qilinadi?

Quyidagi talablar ro'yxati faqat ma'lumot uchun mo'ljallangan. Biznesingizga tegishli bo'lgan talablar ro'yxatini ko'rish uchun biznesni tekshirish vaqtida eng mos “tashkilot turini” tanlang..

1. Tashkilot guvohnomasi

2. Oxirgi 12 oy ichida davlat yoki ro'yxatdan o'tgan agent tomonidan berilgan kompaniya qidiruv hujjati yoki biznes transkripti yoki ekvivalenti.

3. Ro'yxatdan o'tgan agent tomonidan 12 oy ichida berilgan faoliyat guvohnomasi)

4. Memorandum va ta'sis ustavi yoki unga tenglashtirilgan har qanday ustav hujjatlari

5. Aksiyador(lar)ning oxirgi reestri

6. Direktor(lar)ning oxirgi reestrlari

7. Direktor tomonidan imzolangan va sanasi ko'rsatilgan barcha Vositachi Benefisiar Egasi(lari) va Yakuniy Benefisiar Egasi(lari)ning egalik taqsimotini ko'rsatuvchi Egalik tuzilmasi jadvali (shablon)

8. Barcha yakuniy benefisiar egalari, yakuniy nazorat qiluvchi shaxslar, direktorlar va vakolatli shaxslarning pasporti yoki shaxsini tasdiqlovchi hujjat

9. 3 oy ichida berilgan barcha Yakuniy Benefisiar Egasi(lari) va Yakuniy Nazoratchi(lari)ning yashash manzilini tasdiqlovchi hujjat

10. 3 oy ichida berilgan biznes manzilini tasdiqlovchi hujjat

4. “Hamkor shaxslar” bo'limida qaysi rollarni tanlash kerakligini qanday aniqlash mumkin?

Quyida “Hamkor shaxslar” bo'limidagi har bir rolning qisqacha ta'rifi va ba'zi misollar keltirilgan:

1. Direktorlar - bu korxona faoliyatini nazorat qiluvchi va tashkilot nomidan hujjatlarni imzolash qobiliyatiga ega bo'lgan shaxslar. Ko'pgina hollarda, direktorlik so'nggi kompaniya qidiruv hisoboti/biznes bayonoti yoki shunga o'xshash hujjat yordamida isbotlanishi mumkin..

2. Yakuniy Benefisiar Mulkdorlar (UBOs) - bu korxonaning 25% yoki undan ortiq aksiyalariga yoki ovoz berish huquqiga ega bo'lgan jismoniy shaxslar. Ular biznesni to'g'ridan-to'g'ri boshqara olmaydilar, lekin oxir-oqibatda tashkilotning aktivlari, daromadlari yoki foydalaridan foyda ko'rishlari mumkin.

3. Vakolatli shaxslar - bu korxona nomidan muayyan biznes vazifalarini bajarish va hujjatlarni imzolash huquqiga ega bo'lgan shaxslar. Bitget biznesini tekshirishda Vakolatli shaxs tizimga kiruvchi shaxs nomidan Bitget biznes hisobini boshqarishga vakolatli shaxsga ishora qiladi. Direktorlar odatda birlamchi vakillar bo'lsalar ham, ular bu vakolatni Kengash qarori yoki ruxsatnoma maktubi orqali Vakolatli shaxsga topshirishlari mumkin.

4. Yakuniy nazorat qiluvchi shaxslar - bu kompaniya ustidan 25% yoki undan ko'proq nazorat qilish huquqiga ega bo'lganlar. Ko'pgina hollarda, UBO'lar va yakuniy nazoratchilar o'rtasidagi asosiy farq shundaki, UBOlar iqtisodiy egalik va imtiyozlarga ega, yakuniy nazoratchilar esa huquqiy va iqtisodiy nazoratga ega.

1 Misol:

§ Agar siz bir vaqtning o'zida bir nechta rollarga ega bo'lsangiz, hamkor shaxslar bo'limida barcha tegishli rollarni tanlashingiz kerak bo'ladi..

2 Misol:

§ Agar A shaxs Yakuniy Benefisiar Mulkdor bo'lsa va B shaxs Direktor va Vakolatli shaxs bo'lsa, Yakuniy Benefisiar Mulkdor roli A individual ostida, Direktor va Vakolatli shaxs rollari esa “Hamkor shaxslar” bo'limida B individual ostida tanlanishi kerak..

E'tibor bering, keltirilgan misollar faqat ma'lumot uchun. Rollarning haqiqiy tanlovi biznes tuzilmangizning murakkabligiga yoki tashkilot turiga qarab farq qilishi mumkin.

5. Agar ob'ektda 1 dan ortiq rolga ega bo'lsam, qaysi rolni tanlashim kerak?

"Hamkor shaxslar" bo'limida har bir shaxs uchun bir nechta rollarni tanlash mumkin. Batafsil ko'rsatmalar uchun KYB tekshirish yo'riqnomasidagi 7-bosqichga qarang.

6. Vakolatli shaxs sifatida xodim yoki agentni tayinlashim mumkinmi?

Agar xodim yoki agent sizning tashkilotingiz nomidan hisobni boshqaradigan Vakolatli shaxs sifatida tayinlansa, direktor(lar) tomonidan tegishli ravishda imzolangan va sanasi ko'rsatilgan Kengash qarori yoki ruxsatnoma xati talab qilinadi.

7. Agar tashkilot nomi o'zgargan bo'lsa, qanday hujjatlar talab qilinadi?

Ism o'zgarishini tasdiqlash uchun ismni o'zgartirish sertifikati talab qilinadi. Hujjatda asl nom, yangi nom va bunday o'zgartirishning kuchga kirgan sanasi ko'rsatilishi kerak.

8. Qanday hujjatlar manzilni tasdiqlovchi hujjat sifatida qabul qilinishi mumkin?

Quyida qabul qilinadigan manzilni tasdiqlovchi hujjatlar ro'yxati keltirilgan. Hujjat, agar boshqacha ko'rsatilmagan bo'lsa va sub'ekt jismoniy yoki yuridik shaxsga yuborilgan bo'lsa, 3 oy ichida sana ko'rsatilishi kerak.

1. Kommunal to'lovlar (elektr energiyasi, suv ta'minoti, Internet, telefon va boshqalar)

2. Bank bayonoti

3. Davlat organi tomonidan berilgan yashash joyini tasdiqlovchi hujjat (masalan, aholi to'g'risidagi axborot tizimidan elektron ko'chirma)

4. Sug'urta kompaniyasi tomonidan berilgan xat

5. Oxirgi soliq deklaratsiyasi/kengash soliq hisobi/soliq fakturasi

Agar bu sizning yurisdiksiyangizda mavjud bo'lgan yagona manzil shakli bo'lmasa, manzil pochta qutisi bo'lishi mumkin emas.

9. Ro'yxatdan o'tgan manzilimni ish manzili sifatida ishlatishim mumkinmi? Agar men uydan turib biznesimni masofadan boshqarsam nima bo'ladi?

Sizning jismoniy mavjudligingizni aniqlash uchun biznes (yoki ofis) manzillari talab qilinadi.. Malumot uchun bir nechta misol ssenariylari.

Senariy 1:

§ Tashkilot manzili kompaniyani ro'yxatdan o'tkazish uchun ishlatiladigan va biznes yuritiladigan ofisni ijaraga oladi yoki unga egalik qiladi. Bunday holda, korxona manzili ro'yxatdan o'tgan manzil bilan bir xil bo'ladi.

Senariy 2:

§ Ro'yxatdan o'tgan manzil sizning kompaniyangizning kotibi yoki ro'yxatdan o'tgan agenti manzili bilan bir xil bo'ladi. Biroq, bu manzil agentingiz tomonidan faqat ro'yxatdan o'tish maqsadida foydalanilgani uchun ariza topshirishda haqiqiy biznes manzilingizni ko'rsatishingiz kerak. Siz oxirgi 3 oy ichida tegishli manzilni tasdiqlovchi hujjatni topshirishingiz kerak.

Senariy 3:

§ Ro'yxatdan o'tgan manzil sizning kompaniyangizning smart ofis xizmatlari (masalan, WeWork) mavjud bo'lgan kotibiyat agentligining manzili bilan bir xil bo'ladi. Siz ushbu manzildan biznes manzilingiz sifatida foydalanishingiz mumkin, lekin sizning biznesingiz va kompaniya kotibiyat agentligi o'rtasidagi munosabatlarni ko'rsatadigan manzilni tasdiqlovchi hujjatni taqdim etishingiz kerak (masalan, kompaniya kotibiyati agentligi tomonidan sizga berilgan amaldagi ofis ijarasi shartnomasi/kommunal to'lov hisob-fakturasi).

4-ssenariy:

§ Agar biznes uydan boshqarilsa, oxirgi 3 oy ichida tegishli manzilni tasdiqlovchi hujjat bilan ish manzili sifatida yashash manzilingizni to'ldirishingiz kerak bo'ladi.

10. Nega men o'z mamlakatimni mamlakatlar ro'yxatidan topa olmayapman?

Bitget quyidagi mamlakatlar/mintaqalar foydalanuvchilariga xizmatlarni taqdim etmaydi: Kanada (Alberta), Qrim, Kuba, Gonkong, Eron, Shimoliy Koreya, Singapur, Sudan, Suriya, AQSh (jumladan, AQSH hududlari* va AQShning kichik tashqi orollari**), Iroq, Liviya, Yaman, Afg'oniston, Markaziy Afrika Respublikasi, Kongo Demokratik Respublikasi, Gvineya-Bisau, Gaiti, Livan, Somali, Niderlandiya va Janubiy Sudan.

*Puerto Rico, Guam, AQSh Virjiniya orollari, Amerika Samoasi va Shimoliy Mariana orollari

**Beyker oroli, Howland oroli, Jarvis oroli, Jonston atolli, Kingman rifi, Miduey orollari, Navassa oroli, Palmira Atolli va Ueyk oroli

11. Mening institutsional tekshiruvim (KYB) muvaffaqiyatsizlikka uchraganining sababini qayerda ko'rishim mumkin?

Agar arizangiz rad etilsa, ro'yxatdan o'tgan elektron pochta manzilingizga rad etish sababini ko'rsatadigan elektron pochta xabarini yuboramiz. Shuningdek, siz institutsional tekshirish sahifasiga tashrif buyurib, rad etish sababini tekshirishingiz mumkin.

12. Biror bir muammo yoki savolga duch kelsam, kimga murojaat qilishim kerak?

Iltimos, biz bilan ([email protected]) manzili orqali bog'laning va biz sizga imkon qadar tezroq javob beramiz.