Fed nộp đơn buộc tội ngân hàng vì xử lý khách hàng tiền điện tử

Vào ngày 8 tháng XNUMX, Cục Dự trữ Liên bang đã thực hiện hành động cưỡng chế đối với Ngân hàng Khách hàng, một tổ chức tài chính có trụ sở tại Pennsylvania có liên quan chặt chẽ với lĩnh vực tiền điện tử.

Cái này hành động đã gây lo ngại trong cộng đồng tiền điện tử bằng cách nhấn mạnh sự giám sát ngày càng tăng của các cơ quan quản lý đối với các ngân hàng liên quan đến tài sản kỹ thuật số.

Việc thực thi bắt nguồn từ những sai sót đáng kể trong việc tuân thủ quản lý rủi ro và chống rửa tiền (AML) của Ngân hàng Khách hàng. Một đánh giá gần đây của Ngân hàng Dự trữ Liên bang Philadelphia cho thấy ngân hàng này đã không tuân thủ các quy định chống rửa tiền, với trọng tâm chính là dịch vụ Mã thông báo tức thì của Ngân hàng Khách hàng (CBIT), một nền tảng dựa trên chặn , cho phép giao dịch USD theo thời gian thực cho khách hàng tiền điện tử.

Mặc dù Ngân hàng Khách hàng không trực tiếp tham gia vào các giao dịch với tiền điện tử , dịch vụ CBIT của nó đã thu hút sự chú ý của các cơ quan quản lý vì vai trò của nó trong việc tạo điều kiện thuận lợi cho việc thanh toán tài sản kỹ thuật số.

Để đáp lại, Khách hàng Bancorp, công ty mẹ của ngân hàng, cam kết tăng cường các chương trình tuân thủ và quản lý rủi ro. Giám đốc Rủi ro Joan Chaney nhấn mạnh rằng ngân hàng đang thực hiện “bước quan trọng” để giải quyết các vấn đề đã được xác định. Là một phần của các biện pháp khắc phục, hội đồng quản trị ngân hàng phải gửi kế hoạch chi tiết trong vòng 60 ngày và nhà tư vấn đánh giá giao dịch sẽ đánh giá hoạt động giám sát của ngân hàng từ tháng 2023 đến tháng XNUMX năm XNUMX.