Bitget App

Giao dịch thông minh hơn

Clearpool: Kỳ lân tiếp theo của thị trường vốn phi tập trung? Tăng trưởng lạc quan lên đến 450%!

Xem bài gốc

远山洞见2024/09/10 07:08

Theo:远山洞见

I. Giới thiệu dự án

Clearpool là một giao thức Thị trường Vốn phi tập trung được thiết kế để đáp ứng nhu cầu ngày càng tăng về thanh khoản không cần thế chấp trong thị trường DeFi. Thông qua Clearpool, các tổ chức vay có thể nhận được thanh khoản thông qua một nhóm vay duy nhất mà không cần sự cho phép, cung cấp cho họ các tùy chọn tài chính linh hoạt. Các nhà cho vay DeFi có thể nhận được lợi nhuận điều chỉnh rủi ro dựa trên lãi suất đồng thuận thị trường thông qua Clearpool, mở rộng thêm các kênh đầu tư của họ.

Khái niệm cốt lõi của Clearpool là cung cấp các tùy chọn tài chính và cho vay hiệu quả hơn cho các thành viên thị trường tổ chức. Clearpool cũng cung cấp một kênh đầu tư đáng tin cậy cho các nhà cho vay hy vọng nhận được lợi nhuận, giải quyết vấn đề thế chấp quá mức trong lĩnh vực DeFi, vốn luôn là một điểm đau lớn đối với các tổ chức vay.

Clearpool nhằm mục đích tái định nghĩa mô hình cho vay thanh khoản trong tài chính phi tập trung bằng cách giới thiệu một hệ thống quản lý rủi ro trên chuỗi. Thông qua một nhóm thanh khoản vay duy nhất và tín dụng được mã hóa, Clearpool cung cấp cho các nhà cho vay các công cụ để giám sát, quản lý và phòng ngừa rủi ro theo thời gian thực. Điều này không chỉ giúp người dùng Clearpool giảm thiểu rủi ro mà còn cung cấp một cơ sở hạ tầng mạnh mẽ hơn cho toàn bộ hệ sinh thái DeFi.

II. Điểm nổi bật của dự án

1. Thị trường thanh khoản không cần thế chấp phi tập trung

Clearpool là một hệ sinh thái Thị trường Vốn phi tập trung được thiết kế đặc biệt cho các tổ chức, nhằm giải quyết vấn đề các tổ chức nhận được thanh khoản không cần thế chấp trong Thị trường Tài chính truyền thống. Thông qua nhóm thanh khoản vay duy nhất của mình, Clearpool cho phép các tổ chức nhận được thanh khoản mà không cần cung cấp tài sản thế chấp. Cơ chế không cần thế chấp này cải thiện đáng kể hiệu quả sử dụng vốn, đồng thời loại bỏ rủi ro thanh lý trong cho vay truyền thống, cho phép các tổ chức vay linh hoạt hơn trong việc thực hiện tài trợ ngắn hạn. Thiết kế sáng tạo của Clearpool mang lại những khả năng phát triển mới cho hệ sinh thái tài chính phi tập trung.

2. Lãi suất động và cơ chế quản lý rủi ro

Cơ chế lãi suất của Clearpool điều chỉnh động dựa trên cung và cầu thị trường và việc sử dụng thanh khoản của người vay, đảm bảo rằng lãi suất và quy mô của nhóm thanh khoản luôn cân bằng. Khi việc sử dụng của người vay tăng lên, lãi suất cũng tăng theo; khi việc sử dụng giảm, lãi suất cũng giảm theo. Cơ chế lãi suất động này không chỉ tăng cường tính linh hoạt của thị trường mà còn cung cấp cho các nhà cho vay lợi nhuận điều chỉnh rủi ro dựa trên điều kiện thị trường thực tế. Ngoài ra, Clearpool đã giới thiệu tín dụng được mã hóa (cpTokens), cung cấp cho các nhà cho vay một công cụ quản lý rủi ro độc đáo. CpTokens đại diện cho thanh khoản do các nhà cho vay cung cấp và rủi ro họ chịu, có thể được giao dịch trên thị trường thứ cấp, cho phép các nhà cho vay linh hoạt quản lý và phòng ngừa rủi ro, bảo vệ lợi ích của họ trong biến động thị trường.

3. Cơ chế bảo hiểm và bảo vệ mặc định

Để bảo vệ thêm lợi ích của các nhà cho vay, Clearpool đã thiết kế một cơ chế bảo hiểm và bảo vệ mặc định toàn diện. Mỗi nhóm thanh khoản của người vay được trang bị một tài khoản bảo hiểm, và một phần lãi suất sẽ được chuyển vào tài khoản bảo hiểm khi mỗi khối được tạo ra. Trong trường hợp mặc định, các nhà cho vay có thể nhận được bồi thường thông qua tài khoản bảo hiểm, đảm bảo lợi nhuận tài chính một phần ngay cả trong các trường hợp cực đoan. Ngoài ra, Clearpool đã giới thiệu một cơ chế đấu giá, whi

ch kích hoạt một quy trình đấu giá sau khi xảy ra sự cố, cho phép các thành viên đủ điều kiện đấu giá cpTokens trong bể thanh khoản và tối đa hóa số tiền yêu cầu của người cho vay. Cơ chế bảo hiểm và bảo vệ mặc định này cung cấp cho nhà đầu tư sự an toàn bổ sung và tăng cường sức hấp dẫn của Clearpool như một nền tảng tài chính phi tập trung.

III. Kỳ vọng giá trị thị trường

Clearpool, như một giao thức Thị trường Vốn phi tập trung, cung cấp một nền tảng tài chính và đầu tư hiệu quả và an toàn cho các tổ chức và nhà đầu tư thông qua các bể thanh khoản không bảo đảm, cơ chế lãi suất động và các công cụ quản lý rủi ro mạnh mẽ. Thiết kế của Clearpool không chỉ giải quyết các điểm đau của việc cho vay tổ chức trong Thị trường Tài chính truyền thống mà còn đảm bảo sự phát triển bền vững và khả năng cạnh tranh thị trường của nền tảng thông qua các cơ chế tín dụng và mua lại được mã hóa.

Tổng số lượng token CPOOL là 1 tỷ, giá đơn vị hiện tại là 0.114980U, giá trị thị trường lưu thông là 69 triệu đô la Mỹ, so sánh với Compound/Venus cùng ngành, giá trị thị trường tiềm năng có tiềm năng.

- Compound (COMP): Vốn hóa thị trường 380 triệu USD, giá token 45.66U

- Venus (XVS): vốn hóa thị trường 100 triệu USD, giá token 6.68U

Nếu giá trị thị trường lưu thông của CPOOL bằng với COMP/XVS, giá và mức tăng của token CPOOL sẽ là:

So sánh với COMP: Nếu giá trị thị trường lưu thông của CPOOL đạt mức của COMP, giá token CPOOL có thể đạt 0.6332 USD, tăng 450.72%.

So sánh với XVS: Nếu giá trị thị trường lưu thông của CPOOL đạt mức của XVS, giá token CPOOL có thể đạt 0.1666 USD, tăng 44.93%.

IV. Mô hình kinh tế

1. Tiện ích Token CPOOL

Token CPOOL là token cốt lõi của nền tảng Clearpool, với tổng số 1 tỷ token và nhiều công dụng:

Staking ủy thác: Người dùng nắm giữ CPOOL có thể tham gia vào hoạt động của Clearpool Oracles bằng cách staking token và kiếm lợi nhuận. Điều này không chỉ cung cấp lợi nhuận ổn định cho người nắm giữ mà còn tăng cường an ninh tổng thể của nền tảng.

Phần thưởng Nhà cung cấp Thanh khoản: Clearpool thu hút các Nhà cung cấp Thanh khoản (LPs) cung cấp vốn cho bể vay thông qua các phần thưởng CPOOL bổ sung. Ngoài lãi suất USDC do người vay trả, các phần thưởng này cũng cung cấp cho LPs lợi nhuận bổ sung, làm cho Clearpool cạnh tranh hơn trong thị trường DeFi và thúc đẩy sự phát triển và mức độ hoạt động của nền tảng.

2. Mô hình kinh tế và phân bổ token

- Phân bổ nhà đầu tư:

Vòng hạt giống: 3.33% tổng cung, mở khóa tuyến tính trong 12 tháng, tổng định giá 15 triệu đô la.

Vòng phát hành riêng: 9% tổng cung, thời gian khóa 3 tháng, sau đó mở khóa tuyến tính trong 12 tháng, tổng định giá 30 triệu đô la.

Vòng chào bán công khai: 0.35% tổng cung, 50% sẽ được mở khóa lần đầu, phần còn lại sẽ được mở khóa sau 6 tháng, với tổng định giá 40 triệu đô la.

- Phân bổ đội ngũ:

Đội ngũ nắm giữ 15% nguồn cung token. Sau thời gian khóa 6 tháng, token sẽ được mở khóa tuyến tính trong vòng 24 tháng. Các token được quản lý thông qua nhiều chữ ký trong ví lạnh để đảm bảo an toàn.

- Phân bổ tồn kho:

Hệ sinh thái: 10,15%

Đối tác: 10%

Phần thưởng: 20%

Thanh khoản: 15%

Dự trữ: 17,17%

3. Cơ chế mua lại

Clearpool tạo ra doanh thu thông qua các bể thanh khoản không cần cấp phép và có cấp phép để mua lại token CPOOL trên thị trường mở. Các token CPOOL được mua lại có thể được phân phối lại vào quỹ phần thưởng, sử dụng cho phần thưởng LP/staking, hoặc trực tiếp tiêu hủy để duy trì giá thị trường và sự khan hiếm của token. Các hoạt động mua lại được thực hiện ngẫu nhiên hàng quý, và 50% doanh thu sẽ được sử dụng cho các lần mua lại trong tương lai.

Mô hình kinh tế của Clearpool đảm bảo sự phát triển bền vững và khả năng cạnh tranh trên thị trường thông qua việc phân bổ token được thiết kế tinh tế, cơ chế staking và phần thưởng linh hoạt, và chiến lược mua lại hiệu quả. Là cốt lõi của nền tảng, token CPOOL đóng vai trò quan trọng trong việc cung cấp thanh khoản, khuyến khích thị trường và tham gia quản trị, thúc đẩy sự phát triển liên tục của hệ sinh thái Clearpool.

V. Đội ngũ và tài trợ

Đội ngũ Clearpool bao gồm các chuyên gia trong lĩnh vực tài chính truyền thống, fintech và blockchain, với nền tảng ngành sâu rộng.

-Robert Alcorn, CFA - Đồng sáng lập và CEO, từng là trưởng bộ phận giao dịch mua lại cho khu vực Châu Á - Thái Bình Dương tại Ngân hàng First Abu Dhabi.

Alessio Quaglini - Đồng sáng lập và Cố vấn cao cấp, hiện là CEO của Hex Trust, đã từng giữ các vị trí điều hành tại các tổ chức như First Bank Abu Dhabi, BBVA và Accenture.

Jakob Kronbichler - Đồng sáng lập và Giám đốc Thương mại (CCO), từng là Giám đốc Thương mại của Aspire, một ngân hàng số hàng đầu tại Đông Nam Á.

Đội ngũ công nghệ của Clearpool do Giám đốc Sản phẩm và Công nghệ (CPO & CTO) Vadim Zolotokrylin dẫn dắt và tập trung vào việc xây dựng công nghệ cốt lõi của nền tảng trên Ethereum và Polygon.

Nền tảng tài trợ

Clearpool đã nhận được sự hỗ trợ từ một số tổ chức đầu tư hàng đầu, bao gồm Sequoia Capital India, Arrington Capital, Sino Global Capital, HashKey Capital và Wintermute. Các tổ chức đầu tư này đã cung cấp cho Clearpool 3 triệu đô la tài trợ để hỗ trợ sự phát triển liên tục của nó trong lĩnh vực tài chính phi tập trung.

VI. Cảnh báo rủi ro

1. Rủi ro biến động thị trường: Giá trị của token dự án có thể bị ảnh hưởng bởi biến động thị trường, đặc biệt khi thanh khoản thấp hoặc tâm lý thị trường thay đổi. Nhà đầu tư nên quản lý rủi ro đầu tư của mình một cách cẩn thận.

2. Rủi ro hợp đồng thông minh: Mặc dù các hợp đồng thông minh của Clearpool đã được kiểm toán và thử nghiệm nghiêm ngặt, không có dự án blockchain nào có thể hoàn toàn loại bỏ rủi ro về lỗ hổng hợp đồng thông minh. Nếu xảy ra lỗ hổng hợp đồng hoặc khai thác ác ý, quỹ của người dùng có thể đối mặt với tổn thất.

VII. Liên kết chính thức

```html

Website： https://clearpool.finance/

Twitter： https://x.com/ClearpoolFin

Telegram： https://t.me/clearpoolofficial

```

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Mọi thông tin trong bài viết đều thể hiện quan điểm của tác giả và không liên quan đến nền tảng. Bài viết này không nhằm mục đích tham khảo để đưa ra quyết định đầu tư.

PoolX: Stake để kiếm tiền

APR từ 10% trở lên. Stake nhiều hơn để kiếm nhiều tiền hơn.

Stake ngay!

Bạn cũng có thể thích

Bitcoin và ether giảm sau đợt tăng vào thứ Sáu giữa kỳ vọng cắt giảm lãi suất, báo cáo về âm mưu ám sát Trump

Tóm tắt nhanh Bitcoin đã giảm 2,7% trong 24 giờ qua xuống còn khoảng 58.551 USD. Ether giảm 5,38% trong cùng khung thời gian. Thời điểm này trùng với các báo cáo về một vụ ám sát cựu Tổng thống Mỹ Donald Trump. Ngoài ra, nhiều nhà phân tích dự đoán sẽ có thông báo cắt giảm lãi suất trong tuần này.

The Block•2024/09/16 07:49

Các nhà phát hành stablecoin đóng băng 5 triệu đô la stablecoin liên quan đến Lazarus Group bởi ZachXBT

Bốn nhà phát hành stablecoin—Paxos, Tether, Techteryx và Circle—đã đóng băng gần 5 triệu USD stablecoin trong hai địa chỉ ví liên quan đến nhóm hacker Lazarus do nhà nước Triều Tiên tài trợ sau một cuộc điều tra của chuyên gia blockchain ZachXBT. ZachXBT cũng chỉ trích Circle vì mất nhiều thời gian hơn so với các nhà phát hành khác để đóng băng các token, tổng cộng là 4,5 tháng.

The Block•2024/09/14 21:04