Đồng Rúp Kỹ Thuật Số sẽ được nâng cấp chống rửa tiền vào năm 2025

• Các ngân hàng sẽ chặn các giao dịch đồng rúp kỹ thuật số đáng ngờ theo quy định chống rửa tiền mới.
• Ngân hàng Nga sẽ giám sát và đóng băng các giao dịch đồng rúp kỹ thuật số đáng ngờ nếu cần thiết.
• Quy định chống rửa tiền cho đồng rúp kỹ thuật số có hiệu lực từ tháng 1 năm 2025.

Quốc hội Nga đang phát triển một dự luật áp dụng các biện pháp chống rửa tiền cho nền tảng đồng rúp kỹ thuật số. Theo Ủy ban Thị trường Tài chính của Quốc hội, đã đến lúc thông qua dự luật cho phép các ngân hàng chặn các giao dịch đáng ngờ. Khi được phê duyệt, dự luật sẽ có hiệu lực từ ngày 1 tháng 1 năm 2025.

Dự luật được giới thiệu vào tháng 3 bởi các đại biểu và thượng nghị sĩ do Anatoly Aksakov dẫn đầu. Đồng rúp kỹ thuật số là một hình thức tiền tệ quốc gia mới nhằm hiện đại hóa hệ thống tài chính của Nga.

Ngân hàng Trung ương Đảm Nhận Vai Trò Quan Trọng

Dự luật đề xuất một mô hình chống rửa tiền đa cấp cho nền tảng đồng rúp kỹ thuật số. Ngân hàng Trung ương Nga sẽ đóng vai trò then chốt trong mô hình này, thực thi các biện pháp chống rửa tiền và giám sát các giao dịch. Người dùng sẽ được phân vào ba nhóm rủi ro, và ngân hàng có thể đóng băng quỹ trong các trường hợp đáng ngờ. Nếu được yêu cầu bởi Rosfinmonitoring, Ngân hàng Trung ương phải từ chối tài khoản cho các thực thể có rủi ro cao.

Ngân hàng Trung ương cũng sẽ báo cáo hoạt động đáng ngờ, bao gồm cả quỹ bị đóng băng do luật chống rửa tiền. Nền tảng sẽ gửi dữ liệu này đến Rosfinmonitoring để kiểm tra thêm. Các tổ chức tín dụng trên nền tảng cũng sẽ xác minh khách hàng và chuyển thông tin này đến Ngân hàng Trung ương. Các ngân hàng vi phạm quy định chống rửa tiền có thể bị thu hồi giấy phép.

Đọc thêm: Quy định Tiền điện tử Nga 2024: Hướng dẫn Tối ưu

Biện Pháp Minh Bạch và An Ninh

Dự luật nhằm tăng cường tính minh bạch trên nền tảng đồng rúp kỹ thuật số. Các chuyên gia tin rằng cách tiếp cận này sẽ khuyến khích việc sử dụng hợp pháp đồng rúp kỹ thuật số. Mô hình đa cấp sẽ giúp ngăn chặn việc lạm dụng đồng rúp kỹ thuật số cho mục đích tội phạm. Quyền lực của Ngân hàng Trung ương trong việc từ chối giao dịch, đóng băng quỹ và chấm dứt tài khoản là trung tâm của nỗ lực này.

Đọc thêm: Nga Chấp Nhận Tiền điện tử cho Thanh toán Quốc tế, Thách thức Lệnh Trừng phạt

Các ngân hàng sẽ sử dụng các thủ tục tương tự như các tổ chức tài chính khác. Sẽ có một quy trình kháng cáo cho các quyết định tranh chấp, với sự tham gia của các tổ chức công cộng và hiệp hội ngân hàng.

Bằng cách tăng cường tính minh bạch, dự luật nhằm hạn chế rửa tiền và tài trợ khủng bố. Đồng rúp kỹ thuật số nằm dưới sự kiểm soát của nhà nước, làm cho tất cả các giao dịch đều có thể nhìn thấy bởi Ngân hàng Trung ương. Mục tiêu của chính phủ là làm cho đồng rúp kỹ thuật số kém hấp dẫn hơn cho các hoạt động bất hợp pháp.