Đài Loan đẩy nhanh quy định AML nghiêm ngặt hơn cho tiền điện tử có hiệu lực từ ngày 30 tháng 11

Ủy ban Giám sát Tài chính Đài Loan sẽ ban hành các quy định chống rửa tiền mới vào ngày 30 tháng 11, sớm hơn một tháng so với kế hoạch ban đầu, khi cơ quan quản lý tiến hành các nỗ lực ngăn chặn gian lận.

Các quy định mới yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử, chẳng hạn như sàn giao dịch tiền điện tử, phải hoàn thành đăng ký tuân thủ AML. Việc không tuân thủ có thể dẫn đến các hình phạt, bao gồm cả việc bị phạt tù lên đến hai năm và phạt tiền lên đến 5 triệu Đài tệ (153.700 USD).

FSC cho biết trong một thông báo vào thứ Tư rằng các “nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo” (VASPs) ở nước ngoài phải thành lập công ty hoặc văn phòng chi nhánh theo Luật Công ty của Đài Loan và hoàn thành đăng ký AML cần thiết trước khi tiến hành hoạt động tại Đài Loan. Cơ quan quản lý đã giới thiệu các quy định mới này sau khi sửa đổi luật vào tháng Bảy.

Jin-Lung Peng, chủ tịch FSC, cho biết trong một phiên họp quốc hội vào tháng Mười rằng quyết định đẩy nhanh hệ thống AML được đưa ra để đáp ứng nhu cầu cấp bách của xã hội về các biện pháp ngăn chặn gian lận mạnh mẽ hơn. Peng cho biết thêm rằng hệ thống đăng ký VASP là một phần của khung pháp lý rộng lớn hơn nhằm chống lại gian lận. 

Đầu tháng này, Hsi-Ho Huang, giám đốc bộ phận công ty chứng khoán của FSC, cho biết tại một hội nghị ở Đài Bắc rằng với các quy định mới sắp có hiệu lực, cơ quan quản lý nhằm thắt chặt giám sát các lĩnh vực chính, bao gồm lưu ký tiền pháp định, an ninh thông tin, quy trình xử lý khiếu nại của khách hàng, lưu giữ hồ sơ và công bố thông tin.

Huang lưu ý rằng các nền tảng giao dịch tiền điện tử phải thiết lập các quy trình rõ ràng để niêm yết và hủy niêm yết tài sản tiền điện tử, và thực hiện các biện pháp để ngăn chặn giao dịch không công bằng và phát hiện giá và khối lượng bất thường.

“Luật mới áp đặt sự giám sát chặt chẽ hơn đối với các VASP hiện có,” Kevin Cheng, một luật sư tiền điện tử và tổng thư ký Hiệp hội Fintech Đài Loan, nói với The Block. “Các quy định mới yêu cầu các công ty phải thực hiện các nghĩa vụ bổ sung ngoài các biện pháp chống rửa tiền, chẳng hạn như báo cáo hành chính, an ninh thông tin và bảo vệ người tiêu dùng.”

Cheng cũng chỉ ra rằng các quy định mới cung cấp các công cụ mạnh mẽ và toàn diện hơn cho các cơ quan thực thi pháp luật để giải quyết các hoạt động tội phạm trước đây khó khăn.

Giám sát chặt chẽ hơn

Đài Loan cũng đã thực hiện các bước để giải quyết việc không tuân thủ trong số các VASP hiện có. Vào thứ Hai, MaiCoin và BitoPro — cả hai đều là các sàn giao dịch tiền điện tử lớn tại Đài Loan — đã bị phạt mỗi bên 1,5 triệu Đài tệ ($) vì vi phạm các quy định AML.

FSC cho biết rằng hai sàn giao dịch này đã không nâng cao thẩm định khách hàng, không hiểu rõ nguồn gốc tài sản của khách hàng, duy trì lưu giữ hồ sơ giao dịch không đầy đủ và không thể xác định hiệu quả các mẫu giao dịch đáng ngờ.

Đáp lại, MaiCoin cho biết rằng họ sẽ ngay lập tức giải quyết các thiếu sót được FSC xác định để “duy trì nguyên tắc bảo vệ tài sản người dùng và đảm bảo hoạt động kinh doanh bình thường.”

BitoPro cho biết rằng họ đã thành lập một lực lượng đặc nhiệm chuyên trách để giải quyết các thiếu sót được FSC chỉ ra. “Các kế hoạch cải thiện cụ thể đã được thực hiện, bao gồm các quy trình kiểm toán và kiểm soát nội bộ nghiêm ngặt hơn, các chương trình đào tạo nhân viên nâng cao và nỗ lực nâng cao nhận thức tuân thủ trong toàn tổ chức,” BitoPro bổ sung.