账户被风控后，怎么解决

摘要

● 本文将介绍一些加密货币账户被风控/冻结的常见原因；

● 加密货币账户被风控/冻结的解决办法；

● 如何避免账户被风控等。

若您发现账号被冻结，请您不用担心，非司法介入情况下Bitget不会擅自挪动您的资金，账户被冻结正是因为平台出于安全考虑，发现了一些异常或违规行为，为保护您的资产安全，从而对账号部分或全部功能进行限制。本质上，这是Bitget为了保护用户的资金安全的正常操作。本文将为大家介绍一些账户被风控的常见原因、解决办法以及如何避免被风控。

那么，具体是什么原因导致了账户被冻结呢？可能有以下几种情况：

● 账户遭黑客入侵。我们需锁定账户，保障用户资金安全。

● 近期可能已经与曝过光的骗子有过互动。我们希望保护用户免受诈骗。

● 与受制裁个人或实体存在潜在关联，或居住在受制裁地区。

● 曾到过受制裁国家或地区。

● 违反Bitget使用条款。

● 缺失身份认证或反洗钱所需的文件。

● 用户的资金与DeFi领域的黑客、诈骗或跑路事件存在关联。

● 用户本身即为黑客或存在其他意图不轨的行为。

● 账户依照执法部门（警方）要求封锁。

我们会在本文深入探讨这些原因，并与各位分享如何在Bitget团队的协助下重启/解冻您的加密货币账户。

风控的背景

与我们日常打交道的传统金融机构（如银行、券商）一样，Bitget必须遵守当地、国家和联邦法律，确保平台合规，从而为用户营造安全的交易环境。

与此同时，拥有接受和回应监管和执法调查的明确流程，Bitget才能构建稳固的产品生态系统，而无需担心全面监管行动导致大规模的供应中断。这些政策的存在守护2500多万用户的利益，杜绝不法分子对我们平台用户的利用，并营造出更稳定的交易环境。

需要说明的是，执法部门常用的针对性手段是临时锁定出于某些原因，被标记为疑似存在违反我们使用条款行为的账户。 我们必须清楚地认识到，执法部门的惯例是按规定冻结若干账户，并从中辨别哪些账户需接受调查，哪些则不用。但问题在于，这意味着无辜的用户也会经常受到调查的短暂影响。

我们深知，对于用户而言，账户被锁是极为令人困扰的局面，而如果被锁原因暂不明朗更是惹人心烦。但是，Bitget会与相关监管机构和执法部门携手合作，确保调查会尽量缩短无辜用户的锁定时限。

我们将在下文详述账户被标记锁定的诸多原因，提供相关背景知识阐释这对Bitget、用户意味着什么，并介绍解决潜在账户锁定问题的流程。

风控的原因

一般来说，Bitget出会于下述关键原因临时冻结账户。此列表并非详尽无遗，Bitget团队会在评估账户时始终牢记各种特殊情况，但列表基本覆盖了常见情况。

1. 保障用户资金安全

如果系统检测到用户账户可能已遭入侵，我们会临时锁定该账户，确保用户资金安全。例如，我们的系统就能检测到用户的SIM卡何时遭调换、密码遭窃取，系统还能主动限制受影响的账户，防止黑客盗取资产。

一次事件中，有不法分子企图窃取某位用户所有的山寨币投资组合，Bitget主动锁定账户，及时制止了此次事件。账户会在用户完全不知情的情况下遭黑客攻击，攻击方式多种多样。用户下载或接收的任何文件都有可能包含病毒，在用的其他交易平台可能会泄露个人电子邮件和密码，或者成为SIM卡调换骗局的受害者等。

网络犯罪日益复杂，犯罪手段随之不断升级迭代，而我们的保护用户资金安全的能力也在不断提升。

很多时候，黑客甚至会尝试与客服联系，企图骗我们释放资金，达到窃取目的。正因为如此，我们才要设立如此强大的身份认证（KYC）流程，要求个人提供充分的身份证明。

我们理解这些举措可能会让用户感到厌烦，但这却是保障资金安全的必要手段。

遇到这些问题时，最佳方案是与Bitget客服团队合作，提供必要信息，并在我们协助解锁账户的过程中保持耐心。

2. 保护用户免受诈骗

Bitget中心化交易平台为持有法币的交易者提供多种与Bitget生态系统交互的方式。 如系统检测到用户曾是诈骗受害者，我们将锁定该账户，确保账户仍在用户掌控之中，并向用户全方位普及识别和预防诈骗的知识。

最常见的诈骗发生在C2C和法币直接存款过程中。对于绝大多数用户来说，以上流程安全顺畅，认证交易者可享受到完善的Bitget体验。

但在某些情况下，不法分子则试图钻系统空子，欺诈用户。得益于先进的监控系统以及用户反馈，我们能检测出绝大多数的诈骗企图，并立即锁定可疑账户，直至完成详尽调查。

我们的客服团队随后会与受影响的用户合作，确保他们已了解情况，并向他们提供协助。Bitget将切断犯罪元凶与平台的联系，并向相关当局报告。

3. 制裁国家/地区

如用户生活在受全面制裁的国家或地区，我们应按规定锁定该账户，并启动隔离程序。通常，该用户将彻底无法注册或通过身份认证。但是，考虑到地缘政治环境日新月异，我们还会出台新规。

请各位理解，我们并非制裁法律的制定者，而是不得不执行。对于这个问题，我们没有选择的余地。多数情况下，账户将调整为仅提现模式，用户必须将个人资产提现。对于受到这些限制影响的用户，我们会提前发出通知，以便他们采取必要措施。

4. 受限国家/地区

如曾去过受限国家/地区，用户将面临触发账户锁定的风险。

例如，要是曾到过美国并访问过个人账户，系统将锁定该账户并要求用户证实自己并非美国公民，且未定居美国。

5. 违反使用条款

如检测到用户违反Bitget的使用条款，我们将锁定该账户一段时间或直至问题得以解决。违反使用条款涉及诸多可能性，但较为常见的情况包括提交造假文件、出现不文明行为或暴露黑客身份迹象等。

大部分情况下，客服团队会告知用户某些特定行为已违反我们的使用条款，以便他们采取措施。如情节严重，我们将依法请执法部门介入，而且可能无法立即告知用户确切原因。

Bitget团队制定了稳健的处理程序，充分保障用户知情权，以加速处理进程。

6. 黑客和恶意参与者

如有充分理由认定该用户就是黑客或存在恶意企图，我们将请执法部门介入，且可能无法立即向该用户透露任何原因。

遗憾的是，我们很难准确无误地采取该措施。我们通常只会在掌握充分证据后才请求执法部门介入，尤其是针对账户长期锁定的情况。

在诉讼程序期间，Bitget不会侵占扣押资产，而是应法院命令或查封令要求，将资产移交给相关当局。

7. 执法请求

Bitget的承诺之一是打造全球最安全规范的加密货币交易平台。因此，我们与全球范围内的执法部门和监管机构密切合作。

此类合作关系的关键在于，我们的合规安全团队将配合执法部门，调查被标记为涉及潜在犯罪行为的账户和钱包。我们非常重视这些执法请求，且曾合力对国际网络犯罪集团作出沉重打击。

执法部门常用的针对性手段是临时锁定出于某些原因，被标记为疑似存在违反我们使用条款行为的账户。

我们必须清楚地认识到，执法部门的惯例是按规定冻结若干账户，并从中辨别哪些账户需接受调查，哪些则不用。但问题在于，这意味着无辜的用户也会经常受到调查的短暂影响。

此外，有些执法(LE)请求允许我们向用户披露调查性质，甚至监督用户自行与相关当局取得联系。

我们与受影响用户沟通时，这种方式更易接受。但执法机构有时会要求我们不得告知受影响用户执法请求的性质。如出现此类棘手情况，我们只能告知用户违反了使用条款，而无法提供其他信息。

账户被锁应如何处理

我们深知，登录Bitget账户后发现账户被锁，是一件很让人恼火的事情。请放心，Bitget将采取适当程序恢复账户并解决未尽事宜。

最佳方案是与Bitget客服团队取得联系，获取账户锁定的相关详情，并采取适当步骤解锁个人账户。或可前往我们的帮助中心，详细了解该流程。

一般情况下，只要向Bitget团队提供额外信息或认证文件，账户锁定即可解除。此外，如用户账户资金被正式扣押，多数司法管辖区的执法部门会要求直接联系用户，从而让他们有机会通过合法途径索回资金。

在某些情况下，账户冻结会完全超出Bitget的掌控。我们希望获得用户理解和耐心配合，并与执行封锁的外部各方合作，尽快解封用户账户。

结论

最后，我们仍然需要强调，在任何时候我们都不会挪动用户的资产，并且大部分情况下，账户被风控也不是用户个人的原因，基于我们对日常案例的剖析，多数情况下，都是外部的非法资金、黑客等造成的影响。Bitget始终将客户安全放在首位，并将持续投资市场中的顶尖人才和前沿技术，从而保证能跟上生态系统日新月异的发展步伐。

我们将继续采取措施，保护用户免受不法分子侵害，并增强自身的调查和风险评估实力。