離職高盛半路創業，GRVT CEO談現代金融的信任困境、金庫與自託管

原文標題：《Vaults vs. Self-Custody: The Trust Dilemma in Modern Finance》

原文作者：Hong Yea，GRVT（發音「gravity」）

關於作者：GRVT 聯創及CEO，創立GRVT 前於高盛擔任執董，接觸區塊鏈技術後深刻意識到傳統金融可被顛覆及重構，在家人同事極力反對下堅持辭職創業。 GRVT 團隊的目標是透過將區塊鏈技術和自託管解決方案整合到傳統金融（TradFi）和去中心化金融（DeFi）中，以重塑金融市場格局，打造「鏈上高盛」。

當今世界的傳統金融體系仍依賴由複雜的「可信任第三方」所構成的網路運作，儘管該體系存在諸多缺陷，人們依然選擇信任銀行金庫（當前脈絡下以數位金庫為主）來保管資金和資產。

這種信任歷經數百年的演變，在人們心中，傳統銀行體系已建立起相當程度的可靠性，主要歸因於各國政府的監理和權威機構提供製度保障及保險。

與加密世界不同，傳統銀行業雖然也持續面臨各種安全及詐欺挑戰，但很少聽到像匯豐或美銀等傳統金融巨頭發生數十億美元等級的資金被盜事件。這種安全性主要歸功於兩大因素：強大的安全措施及嚴格的監管和法規，很大程度上防止了銀行不當處理用戶資金。

雖然對加密領域的早期參與者來說，行業在經歷多次起伏後，正一路高歌猛進，並已經迎來高光時刻，比如今年的比特幣和以太坊ETF 的通過，以及美國總統選舉中對幣圈的關注等等。

但對普羅大眾來說，「幣圈」幾乎還是約等於詐騙，而外界有這種認知，也算是業內部分人士「自作自受」 。隨便翻查業界頭部垂直媒體CoinDesk 近期的一些報道，就能看到觸目驚心的數字：Terra、Celsius 和FTX 暴雷事件共損失了 400 億美元。此外，根據CoinDesk 關於FBI 調查的另一份報告，2023 年美國的加密投資騙局總損失為39.4 億美元。

一些深入行業的加密原生OG 也許不屑留意「圈內」與「圈外」的認知差，但從更長遠的角度看，區塊鏈、加密貨幣或DeFi 的誕生與未來發展，從一開始的願景就不僅僅只是服務加密原生社群，而是終有一天能擴展到大眾的層面。因此如何面對大眾重建整個加密產業的信任值，是對所有從業人員的一道關鍵命題。

經歷接二連三的暴雷後，筆者認為，建基於「去中介信任機制「上的自託管是實現信任的關鍵，且對散戶和機構皆適用。已有框架和措施在一定程度上保障了客戶的損失。去中心化金融湧現初期的意圖背道而馳。控制資產，消除了對中介的依賴，並降低了第三方不當操作資金的風險。 h1>

除了信任問題，自託管也解決另一個產業現存的核心痛點：技術安全。>借鑒銀行業由蠻荒到監管成熟的發展歷程，人們有理由相信，隨著加密自託管技術的進步，該領域將逐步變得更加可信。科技已能夠有效地保護資產，其能力可與大型銀行保護客戶資產的方式相媲美。 據CCData 報道，目前有超過100 家託管解決方案提供商為加密行業的機構和散戶服務。網路等產業的整合趨勢類似，預計加密產業在其第二個十年也將經歷類似的整合，如今亂象叢生的狀態將會逐漸消亡。

許多散戶不情願使用自託管，因為操作比較麻煩，快速的市場波動和炒作情緒也讓很多人圖方便，寧願承擔資金被不當處理的風險。解決方案也不斷發展。 /p>

自託管改革的不僅是技術，更是一場富有哲學意義的變革，其關乎重新掌控並建立固化於金融系統中的信任模式。著產業進一步成熟，我們有理由預見自託管將不再只是其中一個可選項，而真正成為重視安全與信任的用家的必然之選。

Web3 錢包的終局？

Web3 的初衷是「去信任化」，GRVT 正著力打造的是一個去信任化的自託管中心化交易所，其中一大特色就是GRVT 自託管錢包，由總部位於法國的 Dfns 提供技術支援。 GRVT 與領先的 Web3 錢包基礎設施供應商合作，解決了區塊鏈領域中被認為「難以解決」的問題：私鑰。透過 GRVT 錢包，使用者可以輕鬆連接 Web3 世界中的一切，避免像 FTX 那樣的風險。

與去中心化交易所錢包不同，GRVT 錢包的獨特之處在於用戶可以享受極致簡化的使用體驗，提供強大的去中心化防護措施之餘，無需面對現有Web3 錢包的複雜性：無需助記詞，私鑰恢復更加便捷，資產被盜或遺失的風險也大幅降低。雖然許多平台曾經做出類似承諾，但真正兌現的屈指可數。

GRVT 與 Dfns 達成的一個重要共識為：舊的私鑰儲存方法有缺陷－從手持硬體到手寫筆記。去中心化的目標雖是對抗集權和欺詐，但現實是，加密交易者缺乏便捷的工具來管理加密金鑰，頻繁導致因遺失或錢包被困住而造成的不可挽回的損失。

GRVT 錢包：零門檻自託管

GRVT 錢包為首次使用錢包的使用者和經驗豐富的交易者設計了一個簡單的Web 認證流程（WebAuthn），允許使用者通過密碼和密碼鑰匙創建和存取錢包，這項流程消除了與加密錢包相關的複雜性。

Dfns 允許透過指紋或臉部辨識存取GRVT 錢包，生物辨識不僅是安全的雙重身分驗證方法，而且快速、使用者友好，並且在傳統網路銀行中廣泛使用，此流程結合了Web2 的便利性與資產安全性和自託管的優勢。

使用 Dfns 技術，GRVT 可以利用鏈下、需要許可的點對點網絡，使用多方運算（MPC）與傳統的公鑰基礎設施。透過 MPC，GRVT 錢包提供了以下關鍵優勢：

· 無單點故障：GRVT 錢包允許連接多個設備，並設置多重安全屏障，防止駭客入侵。

· 響應式復原：提供多種復原選項，例如設定復原錢包和產生備份代碼，以防所有憑證遺失。

· 連續性交易：更換連線裝置不會影響公鑰或位址，Dfns 用於註冊和認證公鑰。這確保了資金轉移的連續性，並增強了其他錢包提供者尚未提供的可管理性。

此外，GRVT 錢包不保存使用者的私鑰，也不會將使用者名稱的安全資訊傳送至任何外部伺服器。儘管稱為 GRVT 錢包，但它完全不受 GRVT 的控制。這可以保護用戶的資金免受伺服器洩漏和交易所風險所帶來的影響。透過 GRVT 錢包，我們為加密世界中簡單、安全和安全交易奠定了基礎。

GRVT 的公開 Beta 測試網已經上線，超過 250 萬用戶已註冊加入等待清單。立即加入贏取 240 萬 ZK 代幣池中的獎勵及 60 萬張抽獎券。

免責聲明

加密貨幣具有高風險。本文內容不構成金融服務或產品的分發、要約或推銷，也不代表其適合或合法性。 GRVT 不是受監管實體，您的資金不受監管保護。在根據本文內容做出任何決定之前，請務必尋求財務和法律建議，並仔細閱讀 GRVT 的風險揭露和免責聲明全文。

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