Tokens de réflexion : que sont-ils et comment fonctionnent-ils ?

Les cryptomonnaies sont souvent synonymes d'innovation et de croissance rapide. Dans cet article, nous allons examiner la dernière innovation en date : les tokens de réflexion.

L'un des domaines les plus innovants est celui de la finance décentralisée (DeFi). Le trading seul n'est désormais plus la seule source de profits car de nombreuses alternatives ont vu le jour au fil des ans. On peut notamment citer le staking et le minage. Cependant, ces concepts sont parfois difficiles à appréhender pour les investisseurs novices. Les tokens de réflexion, sujet de cet article, offrent aux investisseurs la possibilité de générer un revenu passif, simplement en les détenant.

Qu'est-ce qu'un token de réflexion ?

En un mot, les tokens de réflexion permettent aux investisseurs de générer des rendements à partir des tokens qu'ils détiennent. Cela peut être fait sans devoir les bloquer pendant une période déterminée, comme c'est souvent le cas avec le staking.

Les tokens de réflexion peuvent être considérés comme des tokens de récompense. Grâce à un système de récompense statique, les détenteurs de tokens perçoivent un pourcentage des frais de transaction. Sur la base d'un mécanisme de réflexion, la distribution des tokens à tous les investisseurs est assurée dans le cadre d'un retrait de liquidités au moyen de contrats intelligents. Aussi compliqué que cela puisse paraître, c'est en fait plus simple que le yield farming, le minage ou le staking. Ainsi, les tokens de réflexion simplifient comme jamais la génération de revenus passifs à partir des actifs des investisseurs, peu importe leur profil d'investisseur.

Comment fonctionnent-ils ?

Les tokens de réflexion rémunèrent leurs détenteurs sans qu'ils aient à transférer des fonds, à signer et à bloquer leurs tokens dans un pool de staking, ni même à vérifier leurs actifs. Une "réflexion" est financée au moyen d'une taxe en pourcentage sur toute transaction réalisée avec le token natif : la taxe prélevée sur une transaction est ainsi distribuée en fonction du nombre de tokens détenus par l'investisseur. L'un des principaux avantages des tokens de réflexion est qu'ils améliorent la stabilité du marché. En effet, les investisseurs n'ont pas besoin d'acheter, de vendre, de déplacer, de staker ou de bloquer leurs actifs. Ils sont donc moins susceptibles de transférer leurs actifs et d'entraîner ainsi une certaine volatilité sur le marché. Au contraire, cela est découragé par le fait qu'il y a très peu d'incitation à transférer des tokens de réflexion et par la taxation systématique de toute transaction de ces tokens.

Quels sont les risques ?

Comme indiqué précédemment, l'achat initial d'un token de réflexion est taxé, et des frais doivent donc être payés à l'achat. Si le projet est déjà adopté, cela peut être pris en considération. Cependant, il peut s'écouler plusieurs mois avant que les investisseurs ne commencent à gagner de l'argent.

Comme pour tout autre token numérique, des escrocs pourraient tirer parti du développement des tokens de réflexion, comme nous l'avons vu par le passé (voir cet article pour plus d'informations).

Des rendements constants ne sont pas garantis. En effet, ils dépendent du volume journalier généré par un actif. Si l'activité du réseau est faible, voire nulle, le rendement peut tendre vers zéro.

Quels sont les tokens de réflexion les plus populaires ?

Safemoon (SAFEMOON) : un des premiers tokens de réflexion de l'industrie, le projet a connu un grand succès. Le contrat intelligent de Safemoon prélève 10% sur toute transaction de SAFEMOON, 5% étant distribués aux investisseurs et 5 % allant au pool de liquidités de SAFEMOON.

Reflect Finance (RFI) : fonctionnant sur le réseau Ethereum, ce projet applique une commission de 1% aux transactions en RFI, laquelle est automatiquement répartie entre les détenteurs de tokens. Le montant distribué dépend de la taille du portefeuille de l'investisseur. En outre, les détenteurs de RFI peuvent également utiliser leurs tokens pour le yield farming et le staking sans que cela n'affecte les réflexions de RFI.

Evergrow Coin (EGC) : ce nouveau venu a rapidement attiré l'attention, et ce pour de bonnes raisons. Toutes les transactions en EGC sont taxées à 14% et les détenteurs de tokens reçoivent instantanément 8%.

Comment générer des revenus passifs avec les tokens de réflexion ?

Avant toute chose, il convient d'effectuer des recherches approfondies sur les tokens de réflexion, car la plupart d'entre eux diffèrent grandement dans de nombreux domaines. Une fois que vous avez fait votre choix et décidé du token que vous souhaitez acquérir, vous devrez procéder à l'achat. Ces tokens sont généralement achetés avec des stablecoins ou des cryptomonnaies majeures. Il s'agit par exemple de BTC, ETH ou USDT. Si vous ne possédez pas de telles cryptomonnaies, vous pouvez ouvrir un compte sur Bitget pour vous lancer.

Vous devez ensuite échanger vos cryptomonnaies fraîchement acquises contre les tokens qui vous intéressent. Cela peut se faire par l'intermédiaire d'une plateforme d'échange. Différentes plateformes d'échange proposent différentes paires de trading. Veillez donc à vous renseigner au préalable afin d'éviter toute surprise.

Une fois achetés, les tokens de réflexion sont taxés. À partir de ce moment, les tokens vous appartiennent et vous pouvez les conserver dans votre portefeuille. Vous pouvez alors commencer à recevoir des récompenses, aucune autre action n'est requise.

Est-ce un investissement judicieux ?

Les tokens de réflexion sont une nouveauté et peuvent être associés aux altcoins ainsi qu'aux memecoins. Cependant, leur objectif est de maintenir et d'augmenter les pools de liquidités d'un réseau. Dans cette optique, ils ont une utilité bien plus importante pour l'écosystème des cryptomonnaies dans son ensemble. À mesure que l'adoption des cryptomonnaies progresse, les tokens de réflexion auront la possibilité de se développer dans les années à venir car les investisseurs continuent de chercher de nouvelles sources de revenus passifs à mesure que le marché arrive à maturité.

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Avertissement

Les opinions exprimées dans cet article sont uniquement à titre informatif. Il ne s'agit pas d'une approbation des produits et services mentionnés ni d'un conseil en matière d'investissement, de finance ou de trading. Il convient à chacun de consulter des professionnels qualifiés avant de prendre toute décision financière.