I. Introduction du projet
Liquidium est une plateforme financière décentralisée basée sur la première couche de
Bitcoin, se concentrant sur le prêt de Bitcoin de pair à pair. Les utilisateurs peuvent emprunter des Bitcoins en utilisant des Ordinals, des Runes et des BRC-20 comme garantie, avec un taux de rendement annualisé pouvant atteindre 350%. Chaque prêt est sécurisé par des DLC (Discreet Log Contracts), et les prêteurs peuvent obtenir la garantie si les emprunteurs ne remboursent pas le prêt. La plateforme est non-custodiale et ne nécessite pas de pontage, et toutes les transactions sont protégées nativement sur la blockchain Bitcoin.
II. Points forts du projet
Les points forts du projet Liquidium incluent :
1. Prêt de Bitcoin de pair à pair : Les utilisateurs peuvent emprunter et prêter des Bitcoins directement sans intermédiaires.
Support de multiples garanties : Supporte les Ordinals, les Runes et les BRC-20 comme garanties.
3. Taux de rendement annualisé élevé : Le taux de rendement annualisé peut atteindre jusqu'à 350%.
4. Sécurité : Utilisation des DLC (Discreet Log Contracts) pour assurer la sécurité de chaque prêt.
5. Protection native de Bitcoin : Toutes les transactions sont effectuées sur la blockchain Bitcoin sans besoin de pontage ou de dépôt en garantie.
III. Attentes de valeur marchande
À ce jour, la plateforme Liquidium a émis un montant total de prêts de 129 millions USD, avec une valeur totale verrouillée (TVL) de 11 millions USD et des paiements d'intérêts de 3 millions USD. Le nombre total de prêts est de 31 000. Ces données reflètent le potentiel de croissance de la plateforme en termes d'utilisateurs et de fonds, ainsi que le degré de demande des utilisateurs du marché pour l'activité.
En tant que solution de prêt de pair à pair, elle utilise les puissantes fonctionnalités des Discrete Log Contracts (DLC) et des Partial Signed Bitcoin Transactions (PSBT), permettant aux utilisateurs d'emprunter et de prêter des Bitcoins natifs avec des Ordinals natifs comme garantie. Combiné avec son taux de rendement annualisé pouvant atteindre 350%, le mécanisme sécurisé des Discreet Log Contracts (DLC), et la première couche de Bitcoin, toutes les transactions sont protégées nativement sur la blockchain Bitcoin. Il n'y a pas besoin d'emballage ou de pontage, seulement Bitcoin et d'autres fonctionnalités et avantages.
Il est prévu qu'avec l'attention et l'utilisation de plus d'utilisateurs, son statut de prêt dans le domaine du Bitcoin sera déterminé, et la valeur marchande initiale de circulation du projet n'est que de 12,65 millions de dollars, et il est prévu que la valeur marchande de circulation continuera d'augmenter.
IV. Modèle économique
Les jetons de Liquidium servent principalement aux fins suivantes sur la plateforme :
Garantie d'emprunt : Les utilisateurs peuvent utiliser des Ordinals, des Runes et des jetons BRC-20 comme garantie pour emprunter des Bitcoins.
Génération de revenus : En prêtant des Bitcoins, les utilisateurs peuvent gagner un taux de rendement annualisé pouvant atteindre 350%.
Mécanisme d'incitation : La plateforme dispose d'une section d'incitation future pour récompenser les utilisateurs actifs et ceux qui soutiennent le développement à long terme de la plateforme.
Le nombre total de jetons pour le projet Liquidium est de 100 millions, et la distribution spécifique est la suivante :
Incitations futures : 20,00 %, verrouillées pendant 12 mois, suivies d'une libération linéaire sur 12 mois.
Airdrop : 10,00 %.
Trésorerie : 17,00 %, verrouillée pendant 12 mois, suivies d'une libération linéaire sur 12 mois.
Équipe principale : 27,00 %, verrouillée pendant 12 mois, suivies d'une libération linéaire sur 12 mois.
Market Making : 1,50 %.
Investisseurs : 22,00 %, position verrouillée pendant 12 mois, suivies d'une libération linéaire sur 12 mois.
Conseillers : 2,50 %, position verrouillée pendant 12 mois, suivies d'une libération linéaire sur 12 mois.
La capitalisation boursière initiale est de 12,65 millions de dollars et la valorisation entièrement diluée (FDV) est de 110 millions de dollars.
Le modèle économique de Liquidium vise à équilibrer les incitations à court terme et la durabilité à long terme. Les incitations futures et la trésorerie allouent 37 % des jetons pour garantir que la plateforme dispose de mesures incitatives suffisantes et de réserves de fonds à un stade précoce. L'équipe principale et les investisseurs représentent un total de 49 %, reflétant l'engagement et la confiance de l'équipe et des investisseurs dans le développement à long terme du projet. Ces jetons ont des mécanismes stricts de verrouillage et de libération linéaire pour éviter les risques de vente massive sur le marché. Les parts de market making et d'airdrop sont respectivement de 1,5 % et 10 % pour assurer la
liquidité du marché et la participation de la communauté.
Le plan de libération des jetons est conçu de manière rigoureuse pour assurer la stabilité et la prévisibilité du marché. Toutes les parties avec des périodes de verrouillage sont libérées de manière linéaire sur 12 mois après la fin de la période de verrouillage, permettant aux jetons d'entrer progressivement sur le marché et réduisant le risque d'impact sur le marché causé par la libération soudaine d'un grand nombre de jetons.
V. Équipe et financement
Aspect de l'équipe :
Robin Obermaier : Co-fondateur et PDG. Robin Obermaier est le leader de Liquidium, avec une riche expérience en technologie financière, et s'engage à promouvoir le développement de Bitcoin DeFi. Il a précédemment réussi à établir plusieurs projets et communautés, et possède une compréhension approfondie de la technologie blockchain.
Peter Giammanco : Co-fondateur et directeur technique (CTO). Peter Giammanco se concentre sur le développement technologique et conduit des solutions innovantes pour Liquidium.
En termes de financement :
Financement de la ronde de démarrage : Levé 2,75 millions de dollars le 18 juillet 2024, avec des investisseurs tels que Wise3 Ventures, NGC Ventures, CMS Holdings, Newman Capital, Portal Ventures, Asymmetric, Dan Held, dingaling, ThreadGuy, etc.
Financement pré-seed : Levé 1,25 million de dollars le 11 décembre 2023, avec des investisseurs tels que Sora Ventures, Bitcoin Frontier Fund, Side Door Ventures, UTXO Management, Actai Ventures, Spicy Capital, Portal Ventures, etc.
VI. Avertissement sur les risques
1. Le marché des
cryptomonnaies est volatile```html , et de grandes fluctuations de prix peuvent entraîner des pertes d'investissement. Par conséquent, des décisions prudentes doivent être prises et les risques du marché doivent être pleinement compris.
2. Dans des conditions de marché extrêmes, des pénuries de liquidité peuvent survenir, affectant les transactions entre emprunteurs et prêteurs.
VII. Liens officiels
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