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SWIFT a annoncé que les banques d'Amérique du Nord (États-Unis et Canada), d'Europe et d'Asie se lanceraient dans des essais réels d'actifs numériques et de transactions en devises sur son réseau à partir de 2025. Le projet pilote, impliquant des banques commerciales et centrales, démontrera comment la connexion SWIFT géré les transactions d’actifs numériques et de types de devises existants et émergents.    

Tom Zschach, directeur de l'innovation de SWIFT, a révélé que le réseau de messagerie avait l'intention d'utiliser son infrastructure résiliente et sécurisée pour offrir une exécution et trac de toutes les transactions d'actifs. Une enquête de Celent et BNY Mellon a révélé que plus de 90 % des investisseurs institutionnels étaient intéressés par les actifs tokenisés. Une autre étude de Standard Chartered et Synpulse prédit que le marché des actifs tokenisés pourrait atteindre 30 000 milliards de dollars d’ici 2034, alors que 134 pays explorent les CBDC (monnaie numérique de la banque centrale).

SWIFT se positionne pour rapprocher les classes d'actifs émergentes et existantes 

Zscach a affirmé que les actifs et les monnaies numériques doivent coexister avec la monnaie traditionnelle pour réussir à l’échelle mondiale. Il a ajouté que la portée mondiale de SWIFT lui confère une position unique pour rapprocher les classes d'actifs émergentes et établies. Au cours des essais de 2025, l’accent a été mis davantage sur la démonstration de la manière dont cela fonctionnerait dans des applications grand public du monde réel. Selon l'enquête de BNY Mellon, 41 % des inventeurs institutionnels détenaient des crypto-monnaies dans leurs portefeuilles, tandis que 15 % prévoyaient de se lancer dans les deux prochaines années. 

SWIFT a déclaré que des expériences récentes avaient prouvé sa capacité à intégrer plusieurs actifs numériques et réseaux de devises, à relier les CBDC à l'échelle mondiale et à connecter les blockchains publiques et privées. Il a ajouté que les essais de 2025 visaient à fournir un système unique permettant aux banques d’effectuer des transactions en monnaie fiduciaire et numérique au-delà des frontières. 

La Banque de France et l'Autorité monétaire de Hong Kong exploitaient le réseau de SWIFT pour expérimenter des cas d'utilisation des devises. SWIFT a dévoilé que cela faisait partie de l'initiative en cours de la Banque européenne visant à explorer de nouvelles technologies prenant en charge les paiements groupés. 

« À mesure que de nouvelles formes de valeur émergent, nous avons l’intention de continuer à offrir à notre communauté la possibilité d’effectuer et trac de manière transparente des transactions sur toutes sortes d’actifs – en utilisant la même infrastructure sécurisée et résiliente qui fait aujourd’hui partie intégrante de leurs opérations. »

– Tom Zschach

Le système mondial de messagerie des paiements a affirmé qu'il étudiait ses capacités d'interconnexion dans l'intégration de réseaux dirigés par les banques, comme le réseau de règlement réglementé des États-Unis, avec les systèmes monétaires traditionnels. SWIFT a récemment été nommé membre du projet Agora, qui explore l'intégration des CBDC de gros tokenisées et des dépôts bancaires commerciaux sur une plate-forme unique.

Les CBDC pourraient rationaliser l'interopérabilité mondiale de SWIFT

Les derniers chiffres de l'Atlantic Council sur la monnaie numérique ont montré que 134 pays et unions monétaires étaient dans la course pour explorer les CBDC. Le Conseil a déclaré qu'un travail important était encore nécessaire pour intégrer les CBDC dans l'économie mondiale. Les projets sandbox CBDC phases 1 et phase 2 de SWIFT ont démontré comment les CBDC pouvaient être interconnectées sur plusieurs réseaux d'actifs et de devises. Ses « expériences d'interopérabilité blockchain » ont prouvé qu'il disposait de l'infrastructure nécessaire pour prendre en charge le transfert de valeur symbolique entre les chaînes privées et publiques.

La Chine, la Jamaïque, le Nigeria et les Bahamas avaient déjà lancé leurs CBDC et les émissions avaient considérablement augmenté, selon les données du Conseil. Le e-CNY en yuan numérique chinois reste le plus grand projet pilote de CBDC au monde, avec un volume de transactions de 986 milliards de dollars (~ 7 milliards de yuans) couvrant 17 provinces et plusieurs secteurs. 

Les États-Unis, tous les pays du G20 et les membres originaux des BRICS comme l’Afrique du Sud et la Russie ont participé à des projets CBDC de gros transfrontaliers. Le projet mBridge, l'un des 18 projets CBDC transfrontaliers, reliait des banques d'Arabie saoudite, de Chine, des Émirats arabes unis, de Thaïlande et de Hong Kong. L'Atlantic Council a ajouté que l'euro numérique faisait partie des 44 projets pilotes de CBDC en cours et que toutes les CBDC des projets CBDC de détail avancés étaient distribuées par des intermédiaires tels que des banques, des prestataires de services de paiement et des institutions financières.