デジタルルーブル、2025年にマネーロンダリング対策の強化へ

• 銀行は新しいマネーロンダリング防止規則の下で疑わしいデジタルルーブル取引をブロックします。
• ロシア中央銀行は必要に応じて疑わしいデジタルルーブル取引を監視し、凍結します。
• デジタルルーブルに関するマネーロンダリング防止規則は2025年1月に施行されます。

ロシア国家院は、デジタルルーブルプラットフォームにマネーロンダリング防止措置を適用するための法案を開発しています。国家院金融市場委員会によれば、銀行が疑わしい取引をブロックできるようにする法案を採用する時期です。承認されれば、この法案は2025年1月1日に施行されます。

この法案は、アナトリー・アクサコフを中心とした議員と上院議員によって3月に提出されました。デジタルルーブルは、ロシアの金融システムを近代化することを目的とした新しい形態の国家通貨です。

中央銀行が主要な役割を担う

この法案は、デジタルルーブルプラットフォームのための多層的なマネーロンダリング防止モデルを提案しています。ロシア中央銀行はこのモデルで重要な役割を果たし、マネーロンダリング防止措置を施行し、取引を監視します。ユーザーは3つのリスクグループに分類され、銀行は疑わしい場合に資金を凍結することができます。ロスフィンモニタリングからの要請があれば、中央銀行は高リスクの団体に対して口座を拒否しなければなりません。

中央銀行はまた、マネーロンダリング防止法により凍結された資金を含む疑わしい活動を報告します。このプラットフォームはこのデータをロスフィンモニタリングに送信し、さらなる調査を行います。プラットフォーム上の信用機関も顧客を確認し、この情報を中央銀行に転送します。マネーロンダリング防止規則に違反した銀行は、ライセンスを取り消される可能性があります。

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透明性とセキュリティ対策

この法案は、デジタルルーブルプラットフォームの透明性を高めることを目的としています。専門家は、このアプローチがデジタルルーブルの合法的な使用を促進すると考えています。多層的なモデルは、犯罪目的でのデジタルルーブルの悪用を防ぐのに役立ちます。中央銀行が取引を拒否し、資金を凍結し、口座を終了する権限は、この取り組みの中心です。

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銀行は他の金融機関が使用する手続きに似た手続きを使用します。異議のある決定に対する控訴プロセスがあり、公共団体や銀行協会からの意見が含まれます。

透明性を高めることで、この法案はマネーロンダリングやテロ資金供与を抑制しようとしています。デジタルルーブルは国家の管理下にあり、すべての取引が中央銀行に見えるようになっています。政府の目標は、デジタルルーブルを違法活動にとって魅力的でなくすることです。