Знай своего клиента (KYC)

Что такое KYC (знай своего клиента)?

KYC — это процедура, используемая банками и другими финансовыми учреждениями для сбора идентификационной информации и контактных данных потенциальных и существующих клиентов. Основная цель — предотвратить мошенничество, отмывание денег и другую незаконную деятельность, а также неправомерное использование финансовых счетов.

Что такое AML (борьба с отмыванием денег)?

AML (борьба с отмыванием денег) включает в себя правила, которых должны придерживаться регулируемые биржи, чтобы предотвратить проведение незаконных сделок. Цель — предотвратить проникновение незаконных средств в законную финансовую систему.

AML включает в себя KYC и предполагает разработку политики, обучение, распределение обязанностей и процедур проверки. Проверка аккаунтов по контрольным спискам, мониторинг транзакций и внедрение гибкого, основанного на контроле рисках подхода к проверке имеют важное значение для обеспечения биржами правил AML .

Стандарты KYC на криптовалютных биржах

Стандарты KYC играют решающую роль в защите регулируемых организаций от отмывания денег и финансового терроризма. Это относится к банкам, кредитным союам, финансовым компаниям и криптовалютным биржам, . Эти стандарты также дают инвестиционным консультантам представление о толерантности клиента к риску и его финансовом положении.

Криптовалютные биржи должны проверять личность своих клиентов. Меры KYC включают в себя несколько этапов:

1. Установление личности клиента

2. Понимание характера финансовой деятельности клиентов и легитимности источника их финансирования

3. Оценка рисков отмывания денег, связанных с клиентами

Процесс KYC может включать в себя верификацию цифровой личности, биометрическую идентификацию и проверку документов, удостоверяющих личность.

Процедуры KYC важны для обеспечения безопасности транзакций между криптовалютными биржами и их клиентами путем оценки и мониторинга рисков и потенциальной незаконной деятельности. Биржи могут приостановить деловые отношения или отказать в открытии аккаунта, если клиент не соответствует минимальным обязательным требованиям KYC.

Важность KYC для долгосрочного успеха криптоиндустрии

Внедрение правил KYC играет решающую роль в защите криптовалютных систем, снижая риски клиентов, усиливая предотвращение мошенничества и уделяя приоритетное внимание стандартам противодействия отмыванию денег (AML). Надежная платформа верификации личности играет важную роль в обеспечении безопасности цифровых транзакций для частных лиц и компаний. Соблюдение правил KYC может укрепить доверие клиентов к криптовалюте, способствуя формированию чувства безопасности и надежности.

Биржи несут ответственность за приоритет конфиденциальности своих клиентов. Правила определяют информацию, которая должна быть раскрыта на законных основаниях. Биржи, для которых приоритетом являются конфиденциальность, безопасность и соответствие нормативным требованиям, могут получить конкурентное преимущество в этой области.