НБУ дал банкам рекомендации по лимитам на P2P-переводы

• НБУ напомнил украинцам о вступлении в силу ограничений на P2P-переводы с 1 октября. 
• Также в Нацбанке посетовали на то, что не все контрагенты оказывают содействие в борьбе с «дропами». 
• Центробанк порекомендовал контрагентам установить лимит на исходящие транзакции в соответствии с указанным в анкете доходом физлица. 
• Также, как считает НБУ, ограничения должны быть на одном уровне по всему рынку. 

Национальный банк Украины (НБУ) порекомендовал банкам на уровне ассоциации установить лимиты на P2P-переводы в соответствии с заявленным доходом граждан. Также регулятор указал на то, что отдельные контрагенты «не мешают» организаторам «дропов» ради роста клиентской базы. 

О каких ограничениях идет речь?

С 1 октября 2024 года в Украине вступят в силу лимиты на исходящие транзакции с банковских карт физлиц. Это напрямую затронет криптовалютный сектор, а именно P2P-транзакции. Подробнее о самих ограничениях и реакции представителей сообщества на них в Украине:

Пока что центробанк установил ограничения сроком на полгода. Лимит составляет 150 000 гривен объема переводов в месяц. Кроме того, НБУ планирует внедрить ряд других мер, нацеленных на борьбу с «дропами», в том числе увеличить штрафы и создать реестр таких контрагентов. 

Новые рекомендации регулятора

Заместитель председателя НБУ Дмитрий Олейник отметил, что не все банки оказывают содействие регулятору в борьбе с подобными схемами. По его словам, отдельные контрагенты «не мешают» злоумышленникам ради роста клиентской базы. 

«Мы советуем банкам договориться на уровне ассоциации, чтобы главным ориентиром для применения лимитов был подтвержденный уровень доходов клиентов, указанный в анкете. И чтобы лимиты были установлены одновременно по всему рынку во избежание смены клиентами одного банка на другой. В течение следующего месяца мы начнем создавать реестр скомпрометированных карт, далее — список “неблагонадежных” торговцев», — заявил он. 

Апдейт: в НБУ отреагировали на резонанс вокруг предыдущей публикации. Центробанк заявил, что не планирует вводить никакие дополнительные ограничения на P2P-транзакции. Также тут опровергли слухи о блокировке счетов тех клиентов, которые выйдут за пределы установленных ограничений.