FinCEN утверждает, что TD Bank не сообщил о подозрительной криптоактивности на фоне штрафа в размере 3 миллиардов долларов за отмывание денег

Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) обвинила банковского гиганта TD Bank в том, что он не сообщил о подозрительной активности неназванной группы клиентов, занимающейся международными криптовалютными транзакциями.

FinCEN заявила, что TD Bank обработал более 2000 транзакций от фирмы под названием "Группа клиентов C", которая была идентифицирована как "якобы работающая в сферах продаж и недвижимости", в течение девятимесячного периода. Группа клиентов C неправильно представила свою предполагаемую международную деятельность по переводу средств в TD Bank, заявив, что она не превысит $1 миллион в годовом объеме продаж. На самом деле, группа клиентов C якобы осуществила транзакции на сумму более $1 миллиарда через TD Bank.

Кроме того, группа клиентов C получила 90% своих средств от криптовалютной биржи, базирующейся в Великобритании, и отправила 60% своих средств в колумбийские финансовые учреждения, предоставляющие услуги, связанные с цифровыми активами. Группа клиентов C не указала Колумбию в качестве одной из юрисдикций, с которыми она будет работать при регистрации в TD Bank, и продолжила сотрудничество с "высокорисковыми отраслями и фирмами" в Китае и на Ближнем Востоке.

"Несмотря на большой объем подозрительных транзакций и 'красные флаги', связанные с высокорисковыми юрисдикциями и быстрым перемещением средств в короткие сроки, TD Bank не смогла проактивно сообщить об этой подозрительной активности до тех пор, пока не получила несколько запросов от правоохранительных органов о группе клиентов C," написала FinCEN в отчете.

FinCEN добавила, что, хотя у TD Bank были некоторые письменные политики для транзакций, связанных с цифровыми активами, она добавила, что "нет доказательств того, что какие-либо усиленные меры контроля когда-либо применялись к обширным транзакциям группы клиентов C с поставщиками услуг виртуальных активов."

10 октября TD Bank признала себя виновной в нарушении Закона о банковской тайне и отмывании денег и выплатит $1,8 миллиарда в виде штрафов, согласно Министерству юстиции США. Кроме того, FinCEN наложила штраф в размере $1,3 миллиарда и ввела четырехлетний мониторинг против TD Bank за те же нарушения. $3,09 миллиарда были названы "самым крупным штрафом, когда-либо наложенным в рамках BSA."