Lonjakan DeFi: Proyek dan Kesempatan yang Menjanjikan
Token DeFi seperti COMP, MKR, dan AAVE baru-baru ini melonjak masing-masing sebesar 50%, 47%, dan 29%. Selain meningkatkan pasar kripto secara keseluruhan, hal ini memicu diskusi yang intens di dalam komunitas tentang potensi DeFi pada musim panas. Lonjakan koin-koin ini juga merefleksikan kepercayaan diri dan minat pasar yang terus meningkat terhadap DeFi, membuatnya menjadi salah satu topik terpanas di dunia kripto.
Artikel ini bertujuan untuk menjelaskan potensi dan kesempatan di sektor DeFi. Secara khusus, ini akan membahas apa itu DeFi, menilai apakah lonjakan token populer seperti COMP akan memicu pasar mini-bull, dan menyoroti proyek-proyek DeFi yang menjanjikan.
Apa itu DeFi?
DeFi, singkatan dari decntralized finance (keuangan terdesentralisasi), telah menjadi salah satu sektor terpanas dalam industri kripto dalam beberapa tahun terakhir. DeFi adalah layanan keuangan berbasis blockchain yang bertujuan untuk memberikan keterbukaan, transparansi, dan aksesibilitas yang lebih besar dengan mengeliminasi perantara dalam finansial tradisional dan mengotomatisasi eksekusi transaksi on-chain melalui kontrak pintar dan protokol terdesentralisasi. Layanan keuangan yang saat ini tersedia di aplikasi DeFi meliputi pinjaman, perdagangan, investasi, dan asuransi.
Bagaimana cara kerja DeFi?
DeFi mengacu pada layanan keuangan terdesentralisasi yang dibangun di atas teknologi blockchain, yang beroperasi dengan sangat berbeda dari finansial tradisional. Aplikasi DeFi sering kali menggunakan kontrak pintar dan protokol terdesentralisasi untuk memfasilitasi transaksi dan layanan keuangan. Kontrak dan protokol ini diprogram dan diterapkan pada blockchain oleh para pengembang, dan mereka dapat mengeksekusi logika dan aturan yang telah ditentukan secara otomatis tanpa campur tangan manusia.
Pengguna dapat mengakses aplikasi terdesentralisasi melalui dompet digital mereka, yang memungkinkan mereka untuk trading, pinjam, meminjam, dan menginvestasikan aset digital. Aset digital ini biasanya berupa Ethereum dan mata uang kripto lainnya yang disimpan dalam dompet digital pengguna. Pengguna dapat mengakses layanan dan fitur keuangan ini melalui berbagai protokol DeFi. Sifat desentralisasi aplikasi DeFi berarti aplikasi ini beroperasi tanpa badan pengelola pusat, tetapi dikelola dan dijaga oleh upaya komunitas bersama.
Keunggulan dari DeFi
Sistem keuangan tradisional bergantung pada institusi tersentralisasi seperti bank, perusahaan sekuritas, dan perusahaan futures untuk menjamin dan mengelola transaksi. Namun, pendekatan ini sering kali menyebabkan biaya tinggi, tidak efisien, dan kurangnya transparansi. Sebaliknya, DeFi terdesentralisasi, transparan, dan sepenuhnya terbuka.
Desentralisasi: DeFi sepenuhnya terdesentralisasi, yang berarti tidak ada satu pun lembaga atau individu tersentralisasi yang mengontrol aset atau data. Lebih aman dan lebih transparan karena tidak ada satu titik kerentanan.
Transparansi: Transaksi dan kontrak DeFi sepenuhnya bersifat publik dan dapat dilihat serta diaudit oleh siapa saja. Tingkat transparansi yang tinggi ini meningkatkan kepercayaan dan menurunkan risiko investasi.
Aksesibilitas: Sifat DeFi yang tanpa izin berarti siapa pun dapat berpartisipasi dan memasuki sektor ini dengan bebas. Hal ini membantu mengurangi kemiskinan dan ketidaksetaraan dengan membuat layanan keuangan dapat diakses dan terjangkau oleh lebih banyak orang.
Interoperabilitas: Protokol DeFi didesain agar dapat dioperasikan secara interoperable, sehingga memungkinkan konstruksi produk keuangan yang kompleks seperti membangun blok.
Pengguna juga dapat mentransfer aset digital mereka secara bebas di antara protokol yang berbeda tanpa harus trading melalui exchange atau bank yang tersentralisasi.
Trustless: Protokol DeFi beroperasi pada kontrak pintar, yang menjamin eksekusi otomatis tanpa perlu campur tangan manusia. Sifat tidak dapat dipercaya ini meningkatkan efisiensi dan mengurangi biaya transaksi.
Terlepas dari keunggulan, DeFi bukannya tanpa risiko. Pertama, sifat terbuka DeFi membuatnya rentan terhadap aktivitas dan eksploitasi kejahatan. Kedua, protokol DeFi, yang berbasis pada teknologi blockchain, dibatasi oleh kecepatan konfirmasi transaksi dan throughput blockchain yang mendasarinya. Terakhir, sebagai konsep yang baru muncul, DeFi masih belum memiliki kerangka kerja regulasi yang ditetapkan secara global, yang menyebabkan ketidakpastian kepatuhan.
Kegunaan DeFi
Di banyak negara dan wilayah berkembang, sebagian besar penduduknya masih belum memiliki akses terhadap layanan keuangan tradisional seperti deposito, pinjaman, dan asuransi. DeFi mampu melangkah untuk menyediakan layanan keuangan yang lebih mudah diakses, nyaman, dan hemat biaya. Di era ekonomi digital, DeFi menawarkan cara yang lebih aman, transparan, dan efisien untuk mengelola dan memperdagangkan aset digital, sehingga menghasilkan berbagai produk keuangan yang lebih beragam serta solusi yang nyaman dan hemat biaya. Ini adalah beberapa kegunaan utama DeFi:
Pinjaman: Protokol pinjaman yang terdesentralisasi memungkinkan pengguna untuk meminjam dan meminjamkan tanpa perlu perantara yang tersentralisasi. Hal ini tidak hanya menurunkan suku bunga dan biaya, tetapi juga meningkatkan aksesibilitas.
Perdagangan: Protokol perdagangan terdesentralisasi memungkinkan pengguna untuk trading tanpa exchange tersentralisasi. Hal ini meningkatkan likuiditas dan mengurangi biaya transaksi.
Stablecoin: DeFi mendukung penerbitan stablecoin, yang merupakan jenis mata uang digital yang dipatok ke aset lain untuk menjaga stabilitas harga. Stablecoin berfungsi untuk mengimbangi volatilitas harga mata uang kripto dan digunakan dalam pembayaran dan remitansi lintas batas.
Asuransi: Protokol asuransi yang terdesentralisasi memungkinkan pengguna untuk membeli paket asuransi tanpa perlu perusahaan asuransi tradisional. Hal ini mengarah pada pengurangan premi asuransi, peningkatan transparansi, dan peningkatan aksesibilitas.
Pasar prediksi: Pasar prediksi terdesentralisasi memungkinkan pengguna untuk memprediksi dan memasang taruhan pada suatu peristiwa. Hal ini meningkatkan efisiensi dan transparansi pasar.
Derivatif keuangan: Aset sintetis, kontrak futures, opsi, produk dengan leverage, dan derivatif lainnya membantu pengguna mengelola risiko dengan lebih baik, menangkap peluang pasar, dan meningkatkan imbal hasil.
Proyek-proyek DeFi yang harus dipantau
Compound
Compound adalah platform pinjaman terdesentralisasi yang mengotomatiskan manajemen aset dan transaksi pinjaman melalui kontrak pintar. Pengguna mendepositkan mata uang kripto ke dalam protokol Compound untuk meminjam mata uang kripto lainnya, seperti DAI dan USDC. Peminjam harus menyediakan sejumlah agunan untuk mengamankan dana yang dipinjam. Jika nilai agunan menurun selama masa pinjaman, peminjam diwajibkan untuk menambah agunan atau melunasi pinjaman. Compound juga menawarkan mekanisme untuk mendapatkan bunga atas mata uang kripto yang disimpan.
Trading COMP sekarang di Bitget.
Uniswap
Uniswap adalah protokol perdagangan DeFi yang sangat populer yang dikenal dengan algoritme market maker otomatis (AMM) inovatif yang digunakan dalam penentuan harga. Algoritme ini menghitung harga berdasarkan rasio mata uang kripto dalam pool dana, sehingga harga dapat menyesuaikan secara otomatis berdasarkan penawaran dan permintaan. Tidak diperlukan matchmaker tersentralisasi untuk menukarkan token, sehingga memungkinkan perdagangan yang sederhana, cepat, dan transparan. Uniswap menawarkan desentralisasi, hambatan masuk yang rendah, dan likuiditas yang tinggi. Siapa pun dapat menyumbangkan dana ke dalam pool, sehingga meningkatkan likuiditas dan efisiensi transaksi.
Trading UNI sekarang di Bitget.
AAVE
AAVE adalah protokol pinjaman terdesentralisasi yang didesain untuk menawarkan pengalaman meminjam yang lebih fleksibel dan transparan. Pengguna dapat deposit mata uang kripto ke dalam protokol untuk meminjam mata uang kripto lainnya. Yang membedakan AAVE adalah bahwa ia memungkinkan pengguna untuk memilih dari beragam model pinjaman, termasuk pinjaman dengan suku bunga tetap dan variabel. Hal ini memungkinkan pengguna untuk mengelola risiko dan imbal hasil dengan lebih baik serta memilih paket pinjaman yang paling sesuai dengan kebutuhan mereka. Fitur khas lain dari AAVE adalah pinjaman kilat, yang memungkinkan pengguna untuk meminjam dengan segera tanpa memberikan agunan apa pun dengan kecepatan transaksi yang tinggi. Pinjaman kilat sering digunakan untuk arbitrase dan manajemen likuiditas.
Trading AAVE sekarang di Bitget.
Lido DAO
Lido DAO adalah sebuah organisasi terdesentralisasi yang dibuat untuk menyediakan infrastruktur dan layanan kepada para validator Ethereum 2.0 dan blockchain PoS lainnya, seperti Solana (SOL) dan Polygon (MATIC). LDO adalah token tata kelola Lido DAO, yang memberikan hak kepada holdernya untuk berpartisipasi dalam pengambilan keputusan dan voting. Holder dapat voting setuju atau tidak setuju terhadap proposal untuk membentuk masa depan Lido DAO.
Trading LDO sekarang di Bitget.
MakerDAO
MakerDAO adalah organisasi otonom terdesentralisasi yang menerbitkan stablecoin dan menyediakan layanan keuangan terdesentralisasi. MKR adalah token tata kelola MakerDAO, yang memberikan hak kepada holdernya untuk berpartisipasi dalam tata kelola DAO. Holder dapat voting untuk atau menentang proposal untuk membentuk masa depan MakerDAO. Dengan suplai yang terbatas, MKR menjadi langka dan berharga. Suplai MKR tergantung pada ketersediaan pinjaman dan agunan dalam sistem. Jika nilai agunan jatuh atau ada risiko dalam sistem, beberapa token MKR akan diburning untuk mengurangi suplai secara keseluruhan.
Trading MKR sekarang di Bitget.
Kesimpulan
DeFi memegang posisi penting dalam industri kripto dan layak untuk diperhatikan oleh para investor. Ini memungkinkan sistem keuangan terdesentralisasi dengan bantuan teknologi blockchain, memberikan banyak benefit dan kegunaan, sambil mendorong teknologi blockchain ke dalam arus utama. Namun demikian, DeFi juga menyajikan serangkaian risiko dan tantangannya sendiri yang membutuhkan perhatian dan pertimbangan berkelanjutan.
Belum menjadi Bitgetter? Daftar sekarang untuk memulai perjalanan kamu ke dunia kripto!
Disclaimer: Opini yang diungkapkan dalam artikel ini hanya untuk tujuan informasi. Artikel ini bukan merupakan bentuk dukungan terhadap produk dan layanan apa pun yang dibahas atau pun saran investasi, keuangan, atau perdagangan. Sebelum mengambil keputusan keuangan apa pun, disarankan untuk berkonsultasi dengan para profesional yang berkualifikasi.
