Bank United Texas yang ramah kripto menghadapi perintah penghentian dan penghentian dari Federal Reserve

United Texas Bank, yang memiliki hubungan dengan industri kripto, memiliki "kekurangan signifikan" yang melibatkan pelanggan kripto dan bagaimana bank mengelola risiko, menurut Federal Reserve.

Bank sentral mengatakan bahwa mereka memeriksa bank Dallas pada Mei 2023 dan menemukan kekurangan tersebut dalam tata kelola serta pengawasan oleh dewan direksi dan manajemen senior. 

"DIMANA, Pemeriksaan mengidentifikasi kekurangan signifikan terkait perbankan koresponden asing dan pelanggan mata uang virtual, khususnya manajemen risiko dan kepatuhan terhadap hukum, aturan, dan regulasi yang berlaku terkait anti pencucian uang (“AML”)..." kata bank dalam perintah berhenti dan berhenti yang dikeluarkan pada hari Rabu. Baik Fed maupun bank setuju dengan perintah tersebut.

United Texas Bank sejak itu telah mengambil langkah-langkah untuk memperkuat Undang-Undang Kerahasiaan Bank dan program anti pencucian uangnya, tambah Fed. Selanjutnya, dewan direksi bank diharuskan untuk mengajukan rencana tertulis tentang bagaimana mereka akan "memperkuat pengawasan dewan terhadap kepatuhan Bank terhadap Persyaratan BSA/AML," serta rencana untuk mengubah "program uji tuntas pelanggan," di antara rencana lainnya, menurut perintah tersebut.

United Texas Bank tidak segera menanggapi permintaan komentar.

Bank Texas ini telah bekerja sama dengan perusahaan kripto di masa lalu, khususnya dengan Stellar Foundation dan Circle's USDC. MoneyGram bermitra dengan Stellar pada tahun 2021 untuk memungkinkan pembayaran kripto dalam mata uang lokal bagi pengguna. Jaringan MoneyGram diintegrasikan pada blockchain Stellar untuk menyelesaikan transaksi USDC, dan United Texas Bank adalah bank penyelesaian antara Circle dan MoneyGram, menurut laporan sebelumnya dari The Block.

Ini menandai kedua kalinya dalam sebulan bahwa Federal Reserve telah mengeluarkan tindakan penegakan terhadap bank yang berdekatan dengan kripto. Pada bulan Agustus, Fed mengatakan menemukan "kekurangan signifikan" dalam manajemen risiko dan kepatuhan Customers Bancorp, Inc. terhadap undang-undang anti pencucian uang.

Beberapa orang di industri kripto sejak itu menuduh Fed menerapkan "Chokepoint 2.0," istilah yang digunakan oleh beberapa orang untuk berspekulasi tentang kemungkinan tindakan keras yang lebih luas dan terkoordinasi. Sikap tersebut dari industri kripto berlanjut setelah perintah berhenti dan berhenti pada hari Rabu.

"@FederalReserve Tindakan Penegakan: Perintah Berhenti dan Berhenti untuk United Texas Bank di Dallas saat Operasi #Chokepoint 2.0 Berlanjut," kata Dan Spuller, kepala urusan industri di Blockchain Association, dalam sebuah posting di X pada hari Rabu.