- Bank akan memblokir transaksi rubel digital yang mencurigakan di bawah aturan anti-pencucian baru.
- Bank of Russia akan mengawasi dan membekukan transaksi rubel digital yang mencurigakan jika diperlukan.
- Peraturan anti pencucian uang untuk rubel digital mulai berlaku pada Januari 2025.
Duma Negara Rusia sedang mengembangkan RUU untuk menerapkan langkah-langkah anti-pencucian uang ke platform rubel digital. Menurut Komite Duma Negara untuk Pasar Keuangan, sudah waktunya untuk mengadopsi RUU yang akan memungkinkan bank untuk memblokir transaksi yang mencurigakan. Setelah disetujui, RUU tersebut akan berlaku pada 1 Januari 2025.
RUU itu diperkenalkan pada bulan Maret oleh deputi dan senator yang dipimpin oleh Anatoly Aksakov. Rubel digital adalah bentuk baru mata uang nasional yang dimaksudkan untuk memodernisasi sistem keuangan Rusia.
Bank Sentral Mengambil Peran Utama
RUU tersebut mengusulkan model anti pencucian uang multi-level untuk platform rubel digital. Bank Sentral Rusia akan memainkan peran kunci dalam model ini, menegakkan langkah-langkah anti pencucian uang dan memantau transaksi. Pengguna akan terbagi dalam tiga kelompok risiko, dan bank dapat membekukan dana dalam kasus yang mencurigakan. Jika diminta oleh Rosfinmonitoring, Bank Sentral harus menolak rekening untuk entitas berisiko tinggi.
Bank Sentral juga akan melaporkan aktivitas yang mencurigakan, termasuk dana yang dibekukan karena undang-undang anti pencucian uang. Platform akan mengirimkan data ini ke Rosfinmonitoring untuk pemeriksaan lebih lanjut. Lembaga kredit di platform juga akan memverifikasi klien dan mentransfer informasi ini ke Bank Sentral. Bank yang melanggar aturan anti pencucian uang dapat dicabut lisensinya.
Baca juga: Peraturan Cryptocurrency Rusia 2024: Panduan Utama
Transparansi dan Langkah-langkah Keamanan
RUU tersebut bertujuan untuk meningkatkan transparansi pada platform rubel digital. Para ahli percaya pendekatan ini akan mendorong penggunaan hukum rubel digital. Model multi-level akan membantu mencegah penyalahgunaan rubel digital untuk tujuan kriminal. Kekuasaan Bank Sentral untuk menolak transaksi, membekukan dana, dan menghentikan rekening adalah inti dari upaya ini.
Baca juga: Rusia Merangkul Crypto untuk Pembayaran Internasional, Menentang Sanksi
Bank akan menggunakan prosedur yang serupa dengan yang digunakan oleh lembaga keuangan lain. Akan ada proses banding untuk keputusan yang disengketakan, dengan masukan dari organisasi publik dan asosiasi perbankan.
Dengan meningkatkan transparansi, RUU tersebut berupaya mengekang pencucian uang dan pendanaan terorisme. Rubel digital berada di bawah kendali negara, membuat semua transaksi terlihat oleh Bank Sentral. Tujuan pemerintah adalah membuat rubel digital kurang menarik untuk kegiatan ilegal.
Disclaimer: The information presented in this article is for informational and educational purposes only. The article does not constitute financial advice or advice of any kind. Coin Edition is not responsible for any losses incurred as a result of the utilization of content, products, or services mentioned. Readers are advised to exercise caution before taking any action related to the company.
