FAQ KYB - Verifikasi perusahaan

1. Apa itu verifikasi perusahaan?

Verifikasi perusahaan merupakan bagian dari tindakan know your business (KYB) kami. Verifikasi perusahaan membantu lembaga keuangan memverifikasi pengguna institusional dan risiko kepatuhan yang terkait dengan bisnis mereka.

2. Apa tujuan dari know your business (KYB)?

Know your business (KYB) memainkan peran penting dalam membangun lingkungan yang aman untuk melindungi pengguna dari penipuan, pencucian uang, dan aktivitas terlarang di dalam ekosistem kami. Hal ini tidak hanya merupakan praktik yang direkomendasikan tetapi juga merupakan persyaratan standar yang sangat dianjurkan dan ditegakkan oleh regulator sebagai bagian dari mitigasi risiko dan langkah-langkah kepatuhan, terutama dalam memerangi pencucian uang dan memastikan penilaian risiko yang efektif. Dengan menerapkan prosedur KYB, kami meningkatkan kemampuan kami untuk mengidentifikasi dan memitigasi potensi risiko, sehingga berkontribusi pada lingkungan bisnis yang lebih aman dan lebih dapat dipercaya.

3. Dokumen apa saja yang diperlukan untuk verifikasi institusional?

Daftar persyaratan berikut ini hanya untuk tujuan referensi. Silakan pilih "jenis organisasi" yang paling sesuai selama verifikasi bisnis guna melihat daftar persyaratan yang berlaku untuk bisnis kamu.

1. Sertifikat pendirian

2. Laporan Pencarian Perusahaan atau Ekstrak Bisnis atau yang setara yang diterbitkan oleh pemerintah atau agen terdaftar tertanggal dalam waktu 12 bulan

3. Sertifikat Masa Jabatan yang diterbitkan oleh agen terdaftar dalam waktu 12 bulan)

4. Memorandum dan Anggaran Dasar atau dokumen konstitusi yang setara

5. Daftar Pemegang Saham Terbaru

6. Daftar Direksi Terbaru

7. Bagan Struktur Kepemilikan yang menunjukkan distribusi kepemilikan semua Pemilik Manfaat Perantara dan Pemilik Manfaat Utama yang ditandatangani dan diberi tanggal oleh Direktur (Template)

8. Paspor atau Dokumen Identitas diri semua Pemilik Manfaat Utama, Pengendali Utama, Direktur, dan Orang yang Berwenang

9. Bukti Alamat Tempat Tinggal semua Pemilik Manfaat Utama dan Pengendali Utama yang diterbitkan dalam waktu 3 bulan terakhir

10. Bukti Alamat Bisnis yang diterbitkan dalam waktu 3 bulan

4. Bagaimana cara menentukan peran mana yang harus dipilih di bagian "Orang yang Terafiliasi"?

Berikut ini adalah definisi singkat dari setiap peran di bagian "Orang yang Terafiliasi", bersama dengan beberapa contoh:

1. Direktur adalah individu yang mengawasi operasi entitas dan memiliki kapasitas untuk menandatangani dokumen atas nama entitas. Dalam kebanyakan kasus, direktur dapat diverifikasi melalui Laporan Pencarian Perusahaan / Ekstrak Bisnis terbaru atau yang setara.

2. Pemilik Manfaat Utama (UBO) adalah individu yang memiliki 25% atau lebih saham atau hak suara entitas. Mereka mungkin tidak secara langsung mengelola bisnis, tetapi pada akhirnya mendapatkan manfaat dari aset, pendapatan, atau profit institusi.

3. Orang yang Berwenang adalah individu yang diberi wewenang untuk melaksanakan tugas bisnis tertentu dan menandatangani dokumen atas nama entitas. Dalam verifikasi bisnis Bitget, Orang yang Berwenang mengacu pada individu yang berwenang untuk mengoperasikan akun bisnis Bitget atas nama entitas yang bergabung. Meskipun para Direktur biasanya menjadi perwakilan default, mereka juga dapat mendelegasikan wewenang ini kepada Orang yang Berwenang melalui Resolusi Dewan atau Surat Kuasa.

4. Pengendali Utama adalah individu yang memiliki 25% atau lebih kekuasaan pengendalian atas suatu entitas. Dalam banyak kasus, perbedaan utama antara UBO dan pengendali utama adalah bahwa UBO memiliki kepemilikan dan manfaat ekonomi, sedangkan pengendali utama memiliki kontrol hukum dan ekonomi.

Contoh 1:

§ Jika kamu memegang beberapa peran secara bersamaan, kamu harus memilih semua peran yang berlaku di bagian orang yang terafiliasi.

Contoh 2:

§ Jika individu A adalah UBO dan individu B adalah Direktur dan Orang yang Berwenang, peran UBO harus dipilih di bawah individu A dan peran Direktur dan Orang yang Berwenang harus dipilih di bawah individu B di bagian "Orang yang Terafiliasi".

Harap diperhatikan bahwa contoh yang diberikan hanya untuk tujuan referensi. Pemilihan peran yang sebenarnya dapat bervariasi berdasarkan kompleksitas struktur bisnis maupun jenis entitas kamu.

5. Peran apa yang harus saya pilih jika saya memegang lebih dari 1 peran di entitas?

· Di bawah bagian "Orang yang Terafiliasi", beberapa peran dapat dipilih untuk setiap individu. Lihat Langkah 7 dalam Pedoman Verifikasi KYB untuk petunjuk yang terperinci.

6. Dapatkah saya menunjuk karyawan atau agen sebagai Orang yang Berwenang?

Resolusi Dewan atau Surat Kuasa yang ditandatangani dan diberi tanggal dengan benar oleh Direktur diperlukan jika karyawan atau agen akan ditunjuk sebagai Orang yang Berwenang yang akan mengoperasikan akun atau atas nama entitas kamu.

7. Dokumentasi apa yang diperlukan jika ada perubahan nama entitas?

Diperlukan Surat Keterangan Perubahan Nama untuk memverifikasi perubahan nama. Dokumen tersebut harus menunjukkan nama asli, nama baru, dan tanggal efektif perubahan tersebut.

8. Dokumen apa saja yang dapat diterima sebagai Bukti Alamat?

Di bawah ini adalah daftar Bukti Alamat yang dapat diterima. Dokumen tersebut harus tertanggal dalam waktu 3 bulan kecuali dinyatakan sebaliknya dan ditujukan kepada individu atau entitas yang bersangkutan.

1. Tagihan utilitas (listrik, air, internet, telepon, dll)

2. Rekening koran

3. Bukti tempat tinggal yang diterbitkan oleh lembaga pemerintah (mis. kutipan elektronik dari sistem informasi kependudukan)

4. Surat yang dikeluarkan oleh perusahaan asuransi

5. Surat Pemberitahuan Pajak Terakhir (SPT) / tagihan pajak / faktur pajak.

Alamat tidak boleh berupa kotak P.O. kecuali jika ini adalah satu-satunya bentuk alamat yang tersedia di yurisdiksi kamu.

9. Dapatkah saya menggunakan alamat terdaftar saya sebagai alamat bisnis? Bagaimana jika saya menjalankan bisnis saya secara jarak jauh dari rumah?

Alamat bisnis (atau alamat kantor) diperlukan untuk mengidentifikasi keberadaanmu secara fisik. Berikut ini beberapa contoh skenario sebagai referensi kamu.

Skenario 1:

§ Entitas menyewa atau memiliki kantor yang alamatnya digunakan untuk pendaftaran perusahaan dan juga tempat bisnis dioperasikan. Dalam hal ini, alamat bisnis sama dengan alamat yang terdaftar.

Skenario 2:

§ Alamat yang terdaftar sama dengan alamat agen kesekretariatan atau agen terdaftar perusahaan kamu. Namun, karena alamat ini hanya digunakan untuk tujuan pendaftaran oleh agenmu, kamu harus memberikan alamat bisnis yang sebenarnya saat melakukan pengajuan. Kamu harus mengirimkan bukti alamat yang relevan yang tertanggal dalam 3 bulan terakhir.

Skenario 3:

§ Alamat yang didaftarkan sama dengan alamat agen kesekretariatan perusahaan kamu di mana layanan kantor pintar (mis. WeWork) tersedia. Kamu dapat menggunakan alamat ini sebagai alamat bisnismu, tetapi kamu harus memberikan bukti alamat yang menunjukkan hubungan antara bisnismu dengan agen kesekretariatan perusahaan (misalnya, perjanjian sewa kantor/faktur utilitas yang sah yang diterbitkan oleh agen kesekretariatan perusahaan kepada kamu).

Skenario 4:

§ Jika bisnis dijalankan dari rumah, maka kamu perlu mengisi alamat tempat tinggal sebagai alamat bisnis dengan bukti alamat yang relevan tertanggal dalam 3 bulan terakhir.

10. Mengapa saya tidak dapat menemukan negara saya di daftar negara?

Bitget tidak menyediakan layanan kepada pengguna dari negara/wilayah berikut: Kanada (Alberta), Krimea, Kuba, Hong Kong, Iran, Korea Utara, Singapura, Sudan, Suriah, Amerika Serikat (termasuk Teritori AS* dan Pulau-pulau Kecil Terluar AS**), Irak, Libya, Yaman, Afganistan, Republik Afrika Tengah, Republik Demokratik Kongo, Guinea-Bissau, Haiti, Lebanon, Somalia, Belanda, dan Sudan Selatan.

*Puerto Rico, Guam, Kepulauan Virgin AS, Samoa Amerika, dan Kepulauan Mariana Utara

**Pulau Baker, Pulau Howland, Pulau Jarvis, Atol Johnston, Karang Kingman, Kepulauan Midway, Pulau Navassa, Atol Palmyra, dan Pulau Wake

11. Di mana saya dapat melihat alasan mengapa verifikasi institusi (KYB) saya gagal?

Jika pengajuanmu ditolak, kami akan mengirimkan email yang menguraikan alasan penolakan ke alamat email kamu yang terdaftar. Kamu juga dapat memeriksa alasan penolakan dengan mengunjungi halaman verifikasi institusi.

12. Siapa yang harus saya hubungi jika saya mengalami masalah atau memiliki pertanyaan?

Silakan hubungi kami di ([email protected]), dan kami akan menghubungimu sesegera mungkin. Selain itu, kamu juga dapat menghubungi dukungan obrolan langsung 24/7 kami.