FAQ - Verifikasi Bisnis (KYB)

1) Apa itu Verifikasi Bisnis?

Verifikasi Bisnis adalah bagian dari langkah-langkah "Know Your Business (KYB)". Verifikasi bisnis membantu lembaga keuangan memverifikasi pengguna institusional dan risiko kepatuhan yang terkait dengan bisnis mereka.

2) Apa tujuan dari KYB (Know Your Business)?

KYB (Know Your Business) memainkan peran krusial dalam membangun lingkungan yang aman untuk melindungi pengguna dari penipuan, pencucian uang, dan aktivitas terlarang dalam ekosistem kami. Hal ini tidak hanya merupakan praktik yang direkomendasikan tetapi juga merupakan persyaratan standar yang sangat dianjurkan dan ditegakkan oleh regulator sebagai bagian dari mitigasi risiko dan langkah-langkah kepatuhan, terutama dalam memerangi pencucian uang dan memastikan penilaian risiko yang efektif. Dengan menerapkan prosedur KYB, kami meningkatkan kemampuan kami untuk mengidentifikasi dan memitigasi potensi risiko, sehingga berkontribusi pada lingkungan bisnis yang lebih aman dan lebih dapat dipercaya.

3) Dokumen apa saja yang diperlukan untuk verifikasi bisnis (KYB)?

Daftar persyaratan berikut ini hanya untuk tujuan referensi. Silakan pilih "jenis organisasi" yang paling sesuai selama verifikasi bisnis untuk melihat daftar persyaratan yang berlaku untuk bisnis kamu.

1. Sertifikat Pendirian

2. Laporan Pencarian Perusahaan atau Ekstrak Bisnis atau yang setara yang diterbitkan oleh pemerintah atau agen terdaftar tertanggal dalam waktu 12 bulan

3. Sertifikat Masa Jabatan yang diterbitkan oleh agen terdaftar dalam waktu 12 bulan

4. Memorandum dan Anggaran Dasar atau dokumen konstitusi yang setara

5. Daftar Pemegang Saham Terbaru

6. Daftar Direksi Terbaru

7. Bagan Struktur Kepemilikan yang menunjukkan distribusi kepemilikan semua Pemilik Manfaat Perantara dan Pemilik Manfaat Utama yang ditandatangani dan diberi tanggal oleh Direktur (Template di bawah ini)

8. Paspor atau Dokumen Identitas diri semua Pemilik Manfaat Utama, Pengendali Utama, Direktur, dan Orang yang Berwenang

9. Bukti alamat tempat tinggal semua Pemilik Manfaat Utama dan Pengendali Utama yang diterbitkan dalam waktu 3 bulan

10. Bukti Alamat Bisnis diterbitkan dalam waktu 3 bulan

4) Bagaimana cara menentukan peran mana yang akan dipilih di bagian orang terafiliasi?

Berikut ini adalah definisi singkat dari setiap peran di bagian orang terafiliasi beserta beberapa contohnya:

1. Direktur adalah individu yang mengawasi operasi entitas dan memiliki kapasitas untuk menandatangani dokumen atas nama entitas. Dalam kebanyakan kasus, direktur dapat diverifikasi melalui Laporan Pencarian Perusahaan / Ekstrak Bisnis terbaru atau yang setara.

2. Pemilik Manfaat Utama/Ultimate Beneficial Owners (UBO) adalah individu yang memiliki 25% atau lebih kepemilikan saham atau hak suara entitas. Mereka mungkin tidak secara langsung mengelola bisnis, tetapi pada akhirnya mendapatkan manfaat dari aset, pendapatan, atau profit entitas.

3. Orang yang Berwenang adalah individu yang diberi wewenang untuk melaksanakan tugas bisnis tertentu dan menandatangani dokumen atas nama entitas. Dalam verifikasi bisnis Bitget, Orang yang Berwenang mengacu pada individu yang berwenang untuk mengoperasikan akun bisnis Bitget atas nama entitas yang bergabung. Meskipun para Direktur biasanya merupakan perwakilan default, mereka juga dapat mendelegasikan wewenang ini kepada Orang yang Berwenang melalui Resolusi Dewan atau Surat Kuasa.

4. Pengendali Utama adalah individu yang memiliki 25% atau lebih kekuasaan pengendalian suatu entitas. Dalam banyak kasus, perbedaan utama antara UBO dan Pengendali Utama adalah bahwa UBO menekankan kepemilikan dan manfaat ekonomi, sedangkan Pengendali Utama mencakup kontrol hukum dan ekonomi.

Contoh 1:

· Jika seseorang memegang beragam jabatan, semua jabatan yang berlaku harus dipilih untuk orang tersebut di bagian "Orang Terafiliasi".

Contoh 2:

· Jika individu A adalah UBO dan individu B adalah Direktur dan Orang yang Berwenang, peran UBO harus dipilih di bawah individu A dan peran Direktur dan Orang yang Berwenang harus dipilih di bawah individu B di bagian "Orang Terafiliasi".

Harap diperhatikan bahwa contoh-contoh yang diberikan hanya untuk tujuan referensi. Pemilihan peran yang sebenarnya dapat bervariasi berdasarkan kompleksitas struktur bisnis maupun jenis entitas kamu.

5) Peran apa yang harus saya pilih jika saya memegang lebih dari 1 peran dalam entitas?

Di bawah bagian Orang Terafiliasi, beberapa peran dapat dipilih untuk setiap individu. Lihat Langkah 7 dalam Pedoman Verifikasi KYB untuk instruksi detailnya.

6) Dapatkah saya menunjuk karyawan atau agen sebagai Orang yang Berwenang?

Resolusi Dewan atau Surat Otorisasi yang ditandatangani dan diberi tanggal dengan benar oleh Direktur diperlukan jika karyawan atau agen akan ditunjuk sebagai Orang yang Berwenang yang akan mengoperasikan akun atas nama entitasmu.

7) Dokumentasi apa yang diperlukan jika ada perubahan nama entitas?

Sertifikat "Perubahan Nama" diperlukan untuk memverifikasi perubahan nama. Dokumen tersebut harus menunjukkan nama asli, nama baru, dan tanggal efektif perubahan tersebut.

8) Dokumen apa saja yang dapat diterima sebagai Bukti Alamat?

Di bawah ini adalah daftar Bukti Alamat yang dapat diterima. Dokumen tersebut harus bertanggal dalam waktu 3 bulan kecuali ditentukan sebaliknya dan ditujukan kepada individu atau entitas yang bersangkutan.

1. Tagihan utilitas (Listrik, air, tagihan internet/telepon, dll)

2. Rekening koran

3. Bukti tempat tinggal yang dikeluarkan oleh Pemerintah (misalnya Ekstrak Elektronik dari sistem kependudukan)

4. Surat yang dikeluarkan oleh Perusahaan Asuransi

5. Surat Pemberitahuan Pajak Terakhir (SPT)/Tagihan pajak/Faktur pajak.

Alamat tempat tinggal kamu tidak boleh berupa alamat P.O. Box kecuali jika ini adalah satu-satunya bentuk alamat yang tersedia di yurisdiksi kamu.

9) Dapatkah saya menggunakan alamat terdaftar saya sebagai "Alamat Kantor"? Bagaimana jika saya menjalankan bisnis saya secara jarak jauh dari rumah?

Alamat bisnis (atau alamat kantor) diperlukan untuk mengidentifikasi keberadaan fisik kamu. Berikut ini beberapa contoh skenario sebagai referensi kamu.

Skenario #1:

· Entitas menyewa atau memiliki kantor yang alamatnya digunakan untuk pendaftaran perusahaan dan juga tempat bisnis dioperasikan. Dalam hal ini, alamat bisnis sama dengan alamat yang terdaftar.

Skenario #2:

· Alamat Terdaftar sama dengan alamat agen sekretaris atau agen terdaftar kamu. Namun, karena alamat ini hanya digunakan untuk tujuan pendaftaran oleh agen kamu, kamu perlu memberikan alamat kantor kamu yang sebenarnya saat mendaftar. Selain itu, kamu harus mengirimkan bukti alamat yang relevan yang bertanggal dalam kurun waktu 3 bulan terakhir.

Skenario #3:

· Alamat yang didaftarkan sama dengan alamat agen kesekretariatan perusahaan kamu di mana layanan kantor pintar (mis. WeWork) tersedia. Kamu dapat menggunakan alamat ini sebagai alamat bisnismu, tetapi kamu harus memberikan bukti alamat yang menunjukkan hubungan antara bisnismu dengan agen kesekretariatan perusahaan (misalnya, perjanjian sewa kantor/faktur utilitas yang sah yang diterbitkan oleh agen kesekretariatan perusahaan kepada kamu).

Skenario #4:

· Jika bisnis dijalankan dari rumah, kamu harus mengisi alamat tempat tinggal di mana bisnis dijalankan sebagai alamat kantor dengan bukti alamat yang relevan tertanggal dalam kurun waktu 3 bulan terakhir.

10) Mengapa saya tidak dapat menemukan negara saya di daftar negara?

Bitget tidak menyediakan layanan kepada pengguna dari negara/wilayah berikut: Kanada (Alberta), Krimea, Kuba, Hong Kong, Iran, Korea Utara, Singapura, Sudan, Suriah, Amerika Serikat, Irak, Libya, Yaman, Afganistan, Republik Afrika Tengah, Republik Demokratik Kongo, Guinea-Bissau, Haiti, Libanon, Somalia, Belanda, dan Sudan Selatan.

11) Di mana saya dapat melihat alasan mengapa verifikasi bisnis (KYB) saya gagal?

Setelah pengajuan kamu ditinjau, kamu akan menerima email sistem di alamat email kamu yang terdaftar, yang akan menunjukkan alasan penolakan jika pengajuan kamu ditolak. Kamu juga dapat memeriksa alasan penolakan dengan mengunjungi halaman "verifikasi bisnis" lagi.

12) Siapa yang harus saya hubungi jika saya menghadapi masalah atau memiliki pertanyaan?

Silakan hubungi kami di([email protected]) dan kami akan menghubungi kamu kembali sesegera mungkin. Selain itu, kamu juga dapat menghubungi dukungan obrolan langsung 24/7 kami.